№
п/п
|
Мероприятия
|
Форма
завершения
|
Ответствен-
ные за
исполнение
(реализацию)
|
Срок
исполнения
(реализа-
ции)
|
Предпола-
гаемые
расходы
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
1. Первоочередные меры по совершенствованию деятельности финансового сектора
(2010-2012 годы)
|
1.1.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам повышения прозрачности
деятельности финансовых организаций
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию),
НБ (по
согласова-
нию),
АРДРФЦА (по
согласова-
нию), МФ
|
2010 год
|
Не
требуются
|
1.2.
|
Установление коэффициентов
финансового левереджа в отношении
финансовых организаций, предельного
соотношения внешних обязательств к
совокупным обязательствам
финансовых организаций, соотношения
выданных кредитов к депозитам
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию),
НБ (по
согласова-
нию)
|
2010 год
|
Не
требуются
|
1.3.
|
Введение дифференцированных лимитов
собственного удержания по
отдельному договору и (или) классу
страхования, пересмотр лимитов по
совокупному объему перестраховочных
премий, переданных перестраховочным
организациям-нерезидентам
|
Проект
Закона
Республики
Казахстан
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию)
|
2010-2011
годы
|
Не
требуются
|
1.4.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам совершенствования
законодательства в части улучшения
механизма государственно-частного
партнерства путем:
совершенствования механизма
привлечения активов накопительных
пенсионных фондов в реализацию
инфраструктурных проектов под
государственную гарантию или
поручительство;
внедрения механизмов возмещения
убытков накопительных пенсионных
фондов, возникших в результате
неисполнения эмитентом своих
обязательств по ценным бумагам,
выпущенным в целях финансирования
инвестиционных проектов,
реализуемых в рамках механизма
государственно-частного
партнерства;
внедрения механизма гарантии
государства (институтов развития)
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
МЭРТ, МИНТ,
МФ, МТСЗН,
АФН (по
согласова-
нию),
НБ (по
согласова-
нию),
АРДРФЦА (по
согласова-
нию)
|
2010-2011
годы
|
Не
требуются
|
1.5.
|
Принятие мер по развитию исламского
финансирования, в том числе
посредством:
внедрения исламского страхования;
совершенствования налогового
режима для исламских банков и
инструментов;
гарантирования исламских депозитов
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию),
АРДРФЦА (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию), МФ
|
2010-2011
годы
|
Не
требуются
|
1.6.
|
Создание Совета по принципам
исламского финансирования
|
Информация
в Прави-
тельство
Республики
Казахстан
|
АРДРФЦА (по
согласова-
нию), АФН
(по согласо-
ванию), НБ
(по согласо-
ванию)
|
2010-2011
годы
|
Не
требуются
|
1.7.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам установления максимального
размера гарантированного возмещения
по депозитам физических лиц в
банках второго уровня
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
НБ (по
согласова-
нию), АФН
(по согласо-
ванию), АО
«КФГД» (по
согласова-
нию)
|
2011 год
|
Не
требуются
|
1.8.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросу введения запрета на
создание в Казахстане специализи-
рованных отраслевых банков
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
НБ (по
согласова-
нию), АФН
(по согласо-
ванию)
|
2011 год
|
Не
требуются
|
1.9.
|
Совершенствование системы
управления рисками и внутреннего
контроля в финансовых организациях
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2010-2012
годы
|
Не
требуются
|
1.10.
|
Разработка методики определения
системности или системообразуемости
финансового института
|
Постанов-
ление
Правления
НБ
|
НБ (по согласо-
ванию),
АФН (по согласова-
нию)
|
2011 год
|
Не
требуются
|
1.11.
|
Усиление взаимодействия и
координации между уполномоченным
органом по финансовому мониторингу,
правоохранительными органами и
государственными органами, в рамках
своей компетенции осуществляющими
финансовый мониторинг, по
мониторингу, выявлению и принятию
превентивных мер в отношении
совершения финансовыми организация-
ми подозрительных операций
|
Совместный
приказ
|
КФМ, КНБ (по
согласова-
нию), АБЭКП
(по согласо-
ванию), ГП
(по согласо-
ванию), НБ
(по согласо-
ванию), АФН
(по согласо-
ванию)
|
2011 год
|
Не
требуются
|
1.12.
|
Совершенствование деятельности
кредитных бюро, в том числе
посредством:
создания единой базы данных
кредитных историй;
рассмотрения вопросов структуры
собственности кредитных бюро;
принятия мер по усилению
ответственности должностных лиц
кредитных бюро;
расширения перечня информации,
предоставляемой в кредитное бюро, и
обеспечение ее достоверности
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2010-2012
годы
|
Не
требуются
|
1.13.
|
Совершенствование мер по
обеспечению прозрачности
деятельности финансовых организаций
и раскрытию информации о финансовом
положении финансовых организаций, в
том числе посредством принятия мер
по распространению информации о
результатах стресс-тестирования в
финансовых институтах, плановом
комплексе мероприятий на случай
возникновения системных шоков,
стратегии инвестирования и
структуре портфеля (в отношении
пенсионных фондов)
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2010-2011
годы
|
Не
требуются
|
1.14.
|
Внедрение процедур и порядка
организации системы
макропруденциального регулирования
и взаимодействия государственных
органов в ходе ее реализации
|
Постанов-
ление
Правления
АФН и
Постанов-
ление
Правления
НБ
|
НБ (по
согласова-
нию), АФН
(по согласо-
ванию)
|
2010 год
|
Не
требуются
|
1.15.
|
Разработка перечня системно
значимых финансовых и нефинансовых
компаний, подлежащих мониторингу
трансграничных финансовых потоков
|
Предложе-
ние в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
МФ, НБ (по
согласова-
нию), АФН
(по согласо-
ванию)
|
2010 год
|
Не
требуются
|
2. Посткризисная настройка финансового сектора (2011-2014 годы)
|
2.1.
|
Усиление регулирования деятельности
и операций инвестиционного банкинга
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.2.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам введения обязательных
профессиональных пенсионных взносов
работодателей на вредных и опасных
видах производств
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
МТСЗН, МЭРТ,
АФН (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.3.
|
Рассмотрение вопроса определения
приоритетности кредиторов при
процедурах банкротства, в том числе
залоговых
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
МФ, МЮ,
МТСЗН, АФН
(по согласо-
ванию), НБ
(по согласо-
ванию)
|
2011 год
|
Не
требуются
|
2.4.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам внедрения института
банкротства физических лиц
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
МФ, МЮ,
МЭРТ, АФН
(по согласо-
ванию), НБ
(по согласо-
ванию)
|
2013-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.5.
|
Разработка концепции управления
активами и обязательствами
государственного сектора
|
Проект
Постанов-
ления
Правитель-
ства
Республики
Казахстан
|
МЭРТ, МФ, НБ
(по согласо-
ванию), АФН
(по согласо-
ванию)
|
2012 год
|
Не
требуются
|
2.6.
|
Внедрение и развитие дополнительных
инструментов для привлечения
сбережений населения
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию), МФ,
АРДРФЦА (по
согласова-
нию)
|
2011-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.7.
|
Обеспечение прозрачности информации
о собственнике (бенефициаре), а
также о наличии обременения на
активы, находящиеся
(зарегистрированные) за рубежом
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.8.
|
Расширение спектра информации,
предоставляемой в Депозитарий
финансовой отчетности
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
МФ
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.9.
|
Повышение требований к
капитализации финансовых
организаций
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию)
|
2011-2013
годы
|
Не
требуется
|
2.10.
|
Совершенствование оценки
достаточности собственного капитала
банков, в том числе посредством:
ограничения рисков, связанных с
внебалансовыми обязательствами
финансовых организаций;
совершенствования регулирования
финансовых организаций в отношении
взаимодействия с лицами,
зарегистрированными в оффшорных
зонах;
формирования динамических
провизий и резервов
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.11.
|
Совершенствование регулирования
риска потери ликвидности банков, в
том числе путем установления
дополнительных количественных
нормативов
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.12.
|
Проведение мероприятий по
дальнейшему развитию инфраструктуры
рынка розничных платежных услуг
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
НБ (по
согласова-
нию)
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.13.
|
Совершенствование системы мер
раннего реагирования, в том числе в
рамках мониторинга предельного
соотношения внешних обязательств к
совокупным обязательствам
финансовых организаций, соотношения
выданных кредитов к депозитам и
оптимизация процедур
стресс-тестинга
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.14.
|
Совершенствование регулирования
сложных финансовых инструментов, в
том числе путем:
установления списка разрешенных к
выпуску производных финансовых
инструментов;
установления единых требований к
обращению производных финансовых
инструментов и раскрытию
информации;
установления прямого запрета на
использование структурных продуктов
для целей капитализации и
ограничений в отношении
фондирования;
установления ограничений по
финансовым инструментам,
обращающимся на неорганизованных
рынках;
минимизации рисков финансовых
организаций по сделкам с производ-
ными финансовыми инструментами,
имеющими спекулятивный характер
|
Постанов-
ление
Правления
АФН и
Постанов-
ление
Правления
НБ
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию),
АРДРФЦА (по
согласова-
нию), МЭРТ
|
2012-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.15.
|
Совершенствование регулирования
исламских финансовых инструментов
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию)
|
2012-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.16.
|
Совершенствование регулирования и
надзора за банковскими
конгломератами посредством:
пруденциального регулирования
группы;
развития взаимодействия с
надзорными органами других стран
|
Постанов-
ление
Правления
АФН и
Постанов-
ление
Правления
НБ
Заключение
меморан-
думов
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
АФН (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
постоянно
|
Не
требуются
|
2.17.
|
Рассмотрение вопроса о введении
ограничения иностранного участия в
капитале финансовых организаций
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.18.
|
Рассмотрение целесообразности
создания альтернативного института
урегулирования споров на финансовом
рынке - финансового омбудсмена
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.19.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам внедрения стандартов
предоставления финансовых услуг и
требований к порядку рассмотрения
финансовыми организациями претензий
потребителей финансовых услуг,
возникающих в процессе получения
услуг
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию)
|
2011-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.20.
|
Внедрение требований по раскрытию
информации перед инвесторами о
деятельности и финансовом состоянии
эмитентов ценных бумаг и
лицензиатов, в том числе о сделках,
совершаемых акционерным обществом
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию),
АРДРФЦА (по
согласова-
нию)
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.21.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам совершенствования системы
корпоративного управления
акционерным обществом, в том числе:
повышение требований к порядку
избрания независимых директоров;
предоставление права
уполномоченному органу номинировать
независимых директоров в финансовые
организации;
повышение ответственности и
требований к руководящим работникам
и крупным акционерам финансовых
организаций, в том числе в части
усовершенствования критериев
определения безупречной деловой
репутации;
расширение категории
«аффилиированные лица»;
внедрение мер по совершенствованию
регулирования бонусной системы
руководителей финансовых
организаций
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию)
|
2011-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.22.
|
Совершенствование системы уплаты
календарных взносов
банками-участниками в целях
повышения устойчивости системы
гарантирования депозитов
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
НБ (по
согласова-
нию), АФН
(по согласо-
внию), АО
«КФГД» (по
согласова-
нию)
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.23.
|
Расширение спектра классов (видов)
страхования, включая накопительное
страхование, вовлеченных в систему
гарантирования страховых выплат
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию), МТСЗН
|
2011-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.24.
|
Рассмотрение вопроса по внедрению
системы государственного
гарантирования накопительного
страхования жизни, в том числе
пенсионных аннуитетов, аннуитетов,
связанных с ответственностью
работодателя
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
НБ (по
согласова-
нию), АФН
(по согласо-
ванию),
МЭРТ, МФ,
МТСЗН
|
2011-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.25.
|
Совершенствование процедур
предотвращения легализации
(отмывания) доходов, полученных
незаконным путем
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
КФМ, АФН (по
согласова-
нию), АБЭКП
(по согласо-
ванию), НБ
(по согласо-
ванию)
|
2011-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.26.
|
Разработка и внедрение в финансовых
организациях типового кодекса
профессиональной этики работников
финансовых организаций,
направленного на регулирование
проблемных вопросов, которые могут
возникнуть при наличии конфликта
интересов между финансовой
организацией, ее клиентами и
акционерами
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию)
|
2011-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.27.
|
Усиление контроля за соблюдением
международных стандартов аудита
аудиторскими организациями и
повышением квалификации аудиторов
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
МФ
|
2011-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.28.
|
Ужесточение требований к
аудиторским компаниям,
осуществляющим аудит финансовых
организаций
|
Приказ МФ
|
МФ, АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.29.
|
Разработка комплекса мер по
дальнейшему развитию рынка
государственных ценных бумаг в
целях оптимизации структуры
государственных ценных бумаг,
построения кривой доходности на
финансовом рынке
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
МФ, НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.30.
|
Усиление контроля за
манипуляционными сделками, а также
за использованием и
распространением инсайдерской
информации на рынке ценных бумаг
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию)
|
2012-2013
годы
|
Не
требуются
|
2.31.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам внедрения практики
пожизненного лишения права занятия
руководящей должности в финансовых
организациях и на участие в их
капитале
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.32.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам ограничения либо введения
запрета на осуществление
деятельности юридических и
физических лиц, приведшей к
существенному ущербу для
финансового состояния и репутации
финансовых организаций Казахстана
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию), АБЭКП
(по согласо-
ванию), КНБ
(по согласо-
ванию), ГП
(по согласо-
ванию)
|
2011-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.33.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам формирования «черного
списка» эмитентов
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2014
годы
|
Не
требуются
|
2.34.
|
Совершенствование методики
определения справедливой стоимости
финансовых инструментов, а также
унификация систем обесценения
отдельных финансовых инструментов в
портфелях институциональных
инвесторов
|
Постанов-
ление
Правления
АФН
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2011-2012
годы
|
Не
требуются
|
2.35.
|
Устранение барьеров, препятствующих
активной биржевой торговле
драгоценными металлами
|
Информация
в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АРДРФЦА (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию), АФН
(по согласо-
ванию),
МЭРТ, МФ
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
3. Переход к новым международным подходам регулирования финансового сектора
(2012-2014 годы)
|
3.1.
|
Внедрение принципа контрцикличности
к структуре и качеству
инвестиционного портфеля финансовых
организаций
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
3.2.
|
Внедрение методов иммунизации
инвестиционных портфелей страховых
организаций
|
Предложе-
ния в
Правитель-
ство
Республики
Казахстан
|
АФН (по
согласова-
нию), НБ (по
согласова-
нию)
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
3.3.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам внедрения международных
стандартов оценочной деятельности
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
МЮ
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
3.4.
|
Разработка и вынесение на
рассмотрение МВК концепции проекта
Закона Республики Казахстан по
вопросам ужесточения
ответственности профессиональных
оценщиков
|
Концепция
проекта
Закона
Республики
Казахстан
|
МЮ
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
3.5.
|
Разработка концепции системы
социального обеспечения с более
широким использованием рыночных
принципов и возможностей
накопительных пенсионных фондов и
страховых организаций
|
Проект
Указа
Президента
Республики
Казахстан
|
МТСЗН, НБ
(по согласо-
ванию), АФН
(по согласо-
ванию)
|
2012-2014
годы
|
Не
требуются
|
