Оглавление

Об утверждении Правил об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 21 августа 2004 года N 250. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 28 сентября 2004 года N 3113. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 марта 2017 года № 53 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования)

Утратил силу

      Сноска. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка РК от 27.03.2017 № 53 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      В целях реализации Закона Республики Казахстан "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) постановляет:

      1. Утвердить Правила об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета.

      2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

      3. Департаменту стратегии и анализа (Еденбаев Е.С.):

      1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

      2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

      4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства (Несипбаев P.P.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

      5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.

Председатель



  Утверждены
постановлением Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию
и надзору финансового рынка и финансовых
организаций от 21 августа 2004 года N 250
"Об утверждении Правил об условиях и минимальных
требованиях к порядку предоставления информации
поставщиками информации, о порядке оформления согласия
субъектов кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро, оформления
согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях
и порядке предоставления кредитного отчета"
 

Правила
об условиях и минимальных требованиях к порядку
предоставления информации поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов кредитных
историй на предоставление информации о них в
кредитные бюро, оформления согласия на
выдачу кредитного отчета и об условиях
и порядке предоставления кредитного отчета

      Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан" (далее - Закон о кредитных бюро), другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и устанавливают условия и минимальные требования к порядку предоставления информации поставщиками информации, порядок оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и условия и порядок предоставления кредитного отчета.

      В настоящих Правилах используются понятия и термины, определенные в Законе о кредитных бюро.

Глава 1. Условия и минимальные требования к порядку
предоставления информации в кредитные бюро

      1. Условиями предоставления информации в кредитные бюро являются:

      1) предоставление в двухдневный срок после заключения договора о представлении информации с кредитным бюро в письменной форме списка и других сведений о своих работниках, ответственных за предоставление информации в кредитные бюро и/или уполномоченных на работу с кредитными бюро;

      2) ведение в электронной форме реестра полученных им согласий субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитное бюро и реестра собственных запросов в кредитное бюро о субъектах кредитных историй.

      2. Обязательным условием предоставления информации в кредитные бюро поставщиком информации является получение согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро.

      3. В случае отсутствия у физического или юридического лица кредитной истории, согласно базе данных кредитных историй, поставщик информации формирует первоначальную информацию об этом лице в качестве субъекта кредитной истории.

      Сноска. В пункт 3 внесены изменения - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23 февраля 2007 года N 38 (вводится в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).

      4. Для включения в базу данных кредитных историй первоначальной информации о субъекте кредитной истории поставщик информации направляет ее в кредитные бюро в электронной форме.

      5. Дополнительная информация о выполнении субъектом кредитной истории условий заключенного договора о выдаче кредита либо иных обязательств предоставляется поставщиком информации в кредитное бюро по мере ее формирования и по форме, определенной кредитным бюро.

Глава 2. Порядок оформления согласия субъектов кредитных
историй на предоставление информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного отчета

      6. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление имеющейся о нем информации в кредитное бюро оформляется в соответствии с приложением 1 к настоящим Правилам.

      Сноска. Пункт 6 в редакции - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23 февраля 2007 года N 38 (вводится в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).
      7. исключен - от 23 февраля 2007 года N 38 .
      Сноска. В пункт 7 внесены изменения - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года N 102 ; исключен - от 23 февраля 2007 года N 38 (вводится в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).

      8. Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета о нем оформляется в соответствии с приложением 2 к настоящим Правилам. Подтверждение о получении согласия субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета о нем представляется получателем в кредитное бюро в порядке, определенном кредитным бюро.

      Сноска. Пункт 8 в редакции - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23 февраля 2007 года N 38 (вводится в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).

      9. Согласия субъектов кредитных историй, указанные в пунктах 6 и 8 настоящих Правил, подлежат хранению поставщиками и получателями информации в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан и внутренними документами, определяющими порядок хранения документов.

      В случае если субъект кредитной истории в своем согласии указывает, что оно касается передачи и (или) получения информации из всех возможных источников, то нотариально удостоверенная копия данного согласия впоследствии по договоренности предоставляется кредитному бюро в согласованные с ним сроки для возможности сбора кредитным бюро информации о таком субъекте.

      Сноска. Пункт 9 в редакции - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23 февраля 2007 года N 38 (вводится в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).

Глава 3. Условия и порядок предоставления кредитного отчета

      10. Кредитный отчет, содержащий информацию, указанную в статье 24 Закона о кредитных бюро, по запросу лица, имеющего право на его получение по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 29 Закона о кредитных бюро, предоставляется кредитным бюро в электронной или бумажной форме.

      11. Кредитное бюро ведет учет документов, связанных с предоставлением кредитных отчетов, и реестр их получателей в соответствии с Законом о кредитных бюро.

Глава 4. Заключительные положения

      12. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.


  Приложение 1
к Правилам об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации поставщиками
информации, о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление информации о них
в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу
кредитного отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета

Согласие
субъекта кредитной истории на предоставление
информации о нем в кредитные бюро

      Сноска. Приложение 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 № 110 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

"____" ________ _____ года местное время ______ часов ____ минут

      

      Для физического лица

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      (фамилия, имя, отчество (если имеется), дата и место рождения, место

      жительства, номер и дата документа, удостоверяющего личность)

      Для юридического

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      (полное наименование, место нахождения, регистрационный номер в

      соответствии со справкой или свидетельством о государственной

      регистрации (перерегистрации) юридического лица или иной

      идентификационный номер, официально используемый для идентификации

      юридического лица по законодательству его государственной

      регистрации)

      дает настоящее согласие в том, что информация о нем, касающаяся его

      (ее) финансовых и других обязательств имущественного характера,

      находящаяся в

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      (указать наименование источника(ов) информации. В случае если

      согласие дается на предоставление информации из всех возможных

      источников, необходимо сделать об этом отметку)

      и которая поступит в указанный(ые) источник(и) в будущем

      ____________________________________________________________________

      (в случае согласия на раскрытие информации, которая поступит в

      будущем, необходимо поставить подпись; в случае несогласия с

      раскрытием информации, которая поступит в будущем, необходимо

      поставить прочерк),

      будет предоставлена во все кредитные бюро (если поставщик информации,

      оформляющий настоящее согласие, предоставляет информацию во все

      кредитные бюро на территории Республики Казахстан в соответствии с

      пунктами 1 и 2 статьи 23 Закона о кредитных бюро) или в кредитные бюро

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      (указать наименование кредитных бюро, если поставщик информации,

      оформляющий настоящее согласие, не обязан предоставлять информацию

      во все кредитные бюро на территории Республики Казахстан в

      соответствии со статьей 23 Закона о кредитных бюро).

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      (для физического лица: собственноручно указывается фамилия, имя и

      отчество (если имеется), проставляется личная подпись;

      для юридического лица: указывается наименование юридического лица,

      проставляется подпись лица, уполномоченного юридическим лицом на

      подписание настоящего согласия, с указанием реквизитов доверенности,

      если лицо действует от имени юридического лица на основании

      доверенности, с приложением подлинника доверенности)

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      наименование организации, принявшей настоящее согласие; фамилия,

      инициалы и подпись лица, уполномоченного принимать настоящее согласие).

  Приложение 2
к Правилам об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации поставщиками
информации, о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление информации о них
в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу
кредитного отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета

Согласие
субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета
получателю кредитного отчета

      Сноска. Приложение 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 26.04.2013 № 110 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

"___" ___________ ______ года местное время _____ часов _____ минут


      Для физического лица

      _____________________________________________________________________

      _____________________________________________________________________

      (фамилия, имя, отчество (если имеется), дата и место рождения, место

      жительства, номер и дата документа, удостоверяющего личность)

      Для юридического лица

      _____________________________________________________________________

      _____________________________________________________________________

      _____________________________________________________________________

      (полное наименование, место нахождения, регистрационный номер в

      соответствии со справкой или свидетельством о государственной

      регистрации (перерегистрации) юридического лица или иной

      идентификационный номер, официально используемый для идентификации

      юридического лица по законодательству его государственной

      регистрации)

      дает настоящее согласие в том, что информация о нем, касающаяся его

      (ее) финансовых и других обязательств имущественного характера,

      находящаяся в кредитных бюро и которая поступит в кредитные бюро в

      будущем, будет раскрыта получателю информации из кредитного(ых) бюро

      принявшему(их) настоящее согласие

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      (для физического лица: собственноручно указывается фамилия, имя и

      отчество (если имеется), проставляется личная подпись;

      для юридического лица: указывается наименование юридического лица,

      проставляется подпись лица, уполномоченного юридическим лицом на

      подписание настоящего согласия, с указанием реквизитов доверенности,

      если лицо действует от имени юридического лица на основании

      доверенности, с приложением подлинника доверенности)

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      (наименование организации, принявшей настоящее согласие; фамилия,

      инициалы и подпись лица, уполномоченного принимать настоящее

      согласие).

  Приложение 3 к Правилам
об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации
поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного
отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета <*>

      Сноска. В Приложение 3 внесены изменения - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года N 102 ; исключен - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23 февраля 2007 года N 38 (вводится в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).

  Приложение 4 к Правилам
об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации
поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного
отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета <*>

      Сноска. В Приложение 4 внесены изменения - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года N 102 ; исключен - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23 февраля 2007 года N 38 (вводится в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).

  Приложение 5 к Правилам
об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации
поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного
отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета <*>

      Сноска. В Приложение 5 внесены изменения - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года N 102 ; исключен - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 23 февраля 2007 года N 38 (вводится в действие по истечении 14 дней со дня гос. регистрации).