В целях реализации Закона Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила дилерской деятельности Национального Банка Республики Казахстан.
2. Департаменту монетарных операций и управления активами (Молдабекова А.М.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Департаментом правового обеспечения (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан";
на официальное опубликование в информационно-правовой системе "Әділет" в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его получения Национальным Банком Республики Казахстан после государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
3. Департаменту международных отношений и связей с общественностью (Казыбаев А.К.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования и распространяется на отношения, возникшие с 1 февраля 2016 года.
Председатель | |
Национального Банка | Д. Акишев |
| Утверждены постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года № 23 |
Правила дилерской деятельности
Национального Банка Республики Казахстан
1. Общие положения
1. Настоящие Правила дилерской деятельности Национального Банка Республики Казахстан (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" (далее – Закон о Национальном Банке) и определяют порядок осуществления дилерской деятельности Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) на финансовом рынке Республики Казахстан.
Дилерская деятельность Национального Банка на финансовом рынке Республики Казахстан регулируется и осуществляется в соответствии с требованиями Гражданского кодекса Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года и Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее – Гражданский кодекс), Закона о Национальном Банке, законов Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках) и от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг" (далее – Закон о рынке ценных бумаг).
2. Под дилерской деятельностью Национального Банка подразумевается деятельность, направленная на совершение операций и заключение сделок с финансовыми инструментами от имени Национального Банка в рамках реализации государственной денежно-кредитной политики Республики Казахстан (далее – денежно-кредитная политика) и обеспечения стабильности финансовой системы Республики Казахстан.
3. Правила не распространяются на операции, совершаемые Национальным Банком в целях инвестиционного управления активами в иностранной валюте и драгоценных металлах, а также управления риском ликвидности, кредитным и системным рисками в межбанковской системе переводов денег через предоставление Национальным Банком дополнительной ликвидности пользователям межбанковской системы переводов денег путем заключения сделок по покупке ценных бумаг с обратной продажей.
4. В Правилах используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом, Законом о банках, Законом о рынке ценных бумаг, а также следующие понятия:
1) котировка – цена (курс, процентная ставка) финансового инструмента;
2) сделки с ценными бумагами – операции открытого рынка, включающие покупку или/и продажу ценных бумаг, операции прямого и обратного РЕПО;
3) межбанковский рынок – совокупность отношений, возникающих при осуществлении операций по покупке или/и продаже иностранной валюты, ценных бумаг, платежных документов в иностранных валютах на неорганизованном рынке;
4) биржевой рынок – совокупность отношений с использованием торговых систем организатора торгов, который осуществляет организационное и техническое обеспечение торгов, путем их непосредственного проведения;
5) валюта – денежные единицы Республики Казахстан и иностранных государств (законные средства платежа);
6) валютная сделка – покупка или/и продажа валюты на биржевом и межбанковском рынке;
7) валютный рынок – совокупность отношений, возникающих при осуществлении операций по покупке и/или продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранных валютах на межбанковском или биржевом рынках;
8) дата валютирования – день осуществления расчетов по заключенной сделке;
9) депозитный аукцион – форма торгов, при которой контрпартнер подает заявку на размещение депозитов (банковских вкладов) в Национальном Банке;
10) расчетное подразделение – подразделение Национального Банка, осуществляющее расчеты по операциям денежно-кредитной политики;
11) рабочий день – период времени, в течение которого финансовые организации Республики Казахстан открыты для проведения операций с наличной иностранной валютой;
12) контрпартнер – участник сделки с Национальным Банком;
13) локо своп – операция по обмену местонахождения одинаковых по виду и качеству аффинированных драгоценных металлов;
14) дата сделки – фактический день заключения валютной сделки между Национальным Банком и контрпартнером;
15) паспорт сделки – документ, удостоверяющий заключение сделки в соответствии с указанными в нем условиями;
16) операционный день – период времени, в пределах которого совершаются операции и заключаются сделки с финансовыми инструментами, осуществляется прием и обработка платежей и переводов денег;
17) торговое подразделение – подразделение Национального Банка, ответственное за осуществление операций денежно-кредитной политики и управление активами Национального Банка;
18) своп качества – операция по обмену одинаковых по виду аффинированных драгоценных металлов, но разных по качеству;
19) аффинированные драгоценные металлы – драгоценные металлы в форме слитков, обладающие качеством металлов минимальной пробы в соответствии с требованиями Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (London bullion market association) или Лондонской ассоциации металлов платиновой группы (London Platinum and Palladium Market) и/или стандартами и требованиями, установленными в государствах-членах Евразийского экономического союза и/или стандартами и техническими условиями страны происхождения (клеймо для золота с чистотой не ниже 995/1000, платины и палладия 999,5/1000 и для серебра 999/1000);
20) сделки с производными финансовыми инструментами – операции покупки или/и продажи или обмена прав и обязательств сторон на базовый актив;
21) руководство Национального Банка – Председатель Национального Банка, заместители Председателя Национального Банка;
22) системы Bloomberg, Reuters Dealing, биржевые терминалы KASE, NEXT – комплексы специализированных программных обеспечений и оборудований, посредством которых осуществляется связь между их пользователями для целей заключения сделок;
23) "cut-off time" – время окончания заключения сделок и/или время окончания исполнения расчетов по сделкам;
24) ставка вознаграждения LIBOR – средневзвешенная процентная ставка по межбанковским займам со сроком один день, зафиксированная в 11.30 утра времени города Лондон на дату образования просрочки.
5. Руководство Национального Банка в рамках денежно-кредитной политики определяет и принимает стратегические решения по инструментам денежно-кредитной политики.
Принятие оперативных решений по операциям и заключаемым сделкам в рамках денежно-кредитной политики осуществляется руководством торгового подразделения Национального Банка по согласованию с руководством Национального Банка в соответствии с текущей рыночной ситуацией.
2. Порядок заключения соглашения между Национальным Банком
и контрпартнером
6. Для заключения соглашения о заключении сделок (далее – Соглашение о сделках) и соглашения о приеме депозитов (банковских вкладов) и об открытии и ведении сберегательного счета (далее – Соглашение о приеме депозитов) потенциальный контрпартнер направляет письменный запрос в Национальный Банк о намерении совершения операций и заключения сделок на финансовом рынке Республики Казахстан с Национальным Банком (далее – письменный запрос).
Подразделением, ответственным за заключение:
1) Соглашения о сделках является торговое подразделение;
2) Соглашения о приеме депозитов является расчетное подразделение.
7. Национальный Банк рассматривает письменный запрос и принимает по нему решение в срок не более 20 (двадцати) рабочих дней со дня его поступления в Национальный Банк. Решение об удовлетворении письменного запроса контрпартнера и заключении с ним Соглашения о сделках и/или Соглашения о приеме депозитов принимается руководством Национального Банка и письменно доводится до потенциального контрпартнера в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия Национальным Банком решения.
8. Для заключения Соглашения о сделках потенциальный контрпартнер, являющийся резидентом Республики Казахстан, представляет в Национальный Банк следующие документы:
1) ходатайство на имя Председателя Национального Банка на заключение Соглашения о сделках;
2) копию лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, выданной уполномоченным государственным органом, в случае заключения сделок с ценными бумагами в соответствии с Соглашением о сделках;
3) список уполномоченных на совершение сделок с финансовыми инструментами работников контрпартнера, утвержденный контрпартнером, в двух экземплярах;
4) справку о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица либо копию свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) клиента-юридического лица;
5) устав либо его нотариально засвидетельствованную копию, а в случае если контрпартер осуществляет свою деятельность на основании типового устава – документ, подтверждающий факт осуществления деятельности на основании типового устава;
6) нотариально удостоверенный документ с оттиском печати, при наличии, и образцами подписей работников контрпартнера, уполномоченных на подписание паспорта сделки.
Для заключения Соглашения о сделках потенциальный контрпартнер, являющийся нерезидентом Республики Казахстан, представляет в Национальный Банк следующие документы:
1) ходатайство на имя Председателя Национального Банка на заключение Соглашения о сделках;
2) нотариально удостоверенную копию учредительных документов (за исключением национальных (центральных) банков иностранных государств);
3) нотариально засвидетельствованную копию лицензии на проведение банковских операций, выданной уполномоченным органом страны нерезидента (за исключением национальных (центральных) банков иностранных государств);
4) копию (-и) документа (-ов), удостоверяющего (-их) личность лица (лиц), уполномоченного (-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати (при ее наличии);
5) при наличии, копию документа, подтверждающего регистрацию банка-нерезидента Республики Казахстан в качестве налогоплательщика в Республике Казахстан;
6) консолидированную финансовую отчетность за последние три года.
В случае наличия заключенного между Национальным Банком и контрпартнером Соглашения о сделках допускается заключение Соглашения о приеме депозитов без повторного представления контрпартнером документов, предусмотренных настоящим пунктом.
9. Соглашение о сделках и Соглашение о приеме депозитов заключаются в письменной форме в соответствии с требованиями гражданского законодательства Республики Казахстан и Закона о рынке ценных бумаг. По соглашению сторон в Соглашение о сделках и (или) Соглашение о приеме депозитов включаются дополнительные условия, не противоречащие Правилам.
Допускается заключение Соглашения о сделках и (или) Соглашения о приеме депозитов путем обмена факсимильными копиями с последующим обменом оригиналов Соглашения о сделках и (или) Соглашения о приеме депозитов не позднее 14 (четырнадцати) рабочих дней после их заключения.
3. Операции и сделки
10. Национальный Банк в рамках дилерской деятельности совершает следующие виды операций и сделок:
1) валютные интервенции;
2) валютные сделки;
3) прием депозитов;
4) депозитный аукцион;
5) сделки с ценными бумагами;
6) сделки с производными финансовыми инструментами;
7) операции с краткосрочными нотами Национального Банка;
8) предоставление займов;
9) операции с аффинированными драгоценными металлами;
10) аукционы по покупке ценных бумаг с обратной продажей;
11) аукционы по продаже ценных бумаг с обратной покупкой;
12) иные виды сделок, не противоречащие Гражданскому кодексу.
11. Расчет по сделкам Национального Банка осуществляется на следующих условиях:
1) предспот (на дату сделки либо на следующий от даты сделки рабочий день) Т+0, Т+1;
2) спот (на второй рабочий день от даты сделки) Т+2;
3) форвард-аутрайт (на третий и более рабочие дни от даты сделки) Т+3 и выше.
12. Для сделок и операций в тенге "cut-off time" устанавливается в зависимости от вида операции или сделки. Для сделок и операций в иностранной валюте "cut-off time" устанавливается с соблюдением времени, необходимого для исполнения (расчетов), и ограничений, установленных кастодианом и/или банком-корреспондентом для каждой отдельной валюты.
13. Операции и сделки между Национальным Банком и контрпартнером проводятся как на биржевом, так и на межбанковском рынках.
14. Совершение операций и сделок на биржевом рынке осуществляется в соответствии с правилами организатора торгов.
Совершение операций и сделок на межбанковском рынке осуществляется в соответствии с Правилами на основании заключенных Соглашения о сделках и/или Соглашения о приеме депозитов.
15. Для совершения операций и сделок на биржевом рынке Национальный Банк принимает участие в торгах в режиме удаленного доступа посредством биржевых терминалов KASE или NEXT.
16. Условия совершения операций и сделок на биржевом рынке определяются между Национальным Банком и контрпартнером отдельно в каждом конкретном случае путем проведения переговоров между дилерами по телефону либо путем выставления котировки на биржевых терминалах KASE или NEXT.
Условия совершения операций и сделок на межбанковском рынке определяются между Национальным Банком и контрпартнером отдельно в каждом конкретном случае путем:
1) проведения переговоров между дилерами по системе Bloomberg или Reuters Dealing;
2) по записывающему телефону, с параллельным получением паспорта сделки от контрпартнера по факсу или по электронной почте.
17. Сделка считается совершенной с момента подтверждения дилерами условий сделки.
Моментом подтверждения условий сделки по:
1) записывающему телефону считается момент словесного подтверждения условий сделки с параллельным получением паспорта сделки от контрпартнера по факсу или электронной почте;
2) системам Bloomberg и Reuters Dealing считается момент подтверждения заключения сделки;
3) биржевым терминалам KASE и NEXT считается момент удовлетворения выставленной котировки за счет встречной котировки участника торгов.
18. Записи на цифровых носителях, оригиналы или копии паспортов сделок, тексты разговоров с подтверждением совершения сделок в системах Bloomberg и Reuters Dealing, биржевое свидетельство и он-лайн отчет считаются документом, удостоверяющим факт совершения сделки.
19. В случаях, когда условия сделки, указанные в подтверждении условий сделки, полученные одной стороной от другой стороны, отличаются от условий, оговоренных сторонами при совершении сделки, стороны принимают меры к урегулированию расхождений на основе подлинных условий, оговоренных при заключении сделки, и сторона, допустившая неточность, представляет другой стороне соответствующее подлинным условиям сделки подтверждение в соответствии с условиями Соглашения о сделках и (или) Соглашения о приеме депозитов.
20. После заключения сделки дилеры обмениваются копиями паспортов сделки, кроме случаев, когда сделка заключена в системах Bloomberg, Reuters Dealing или через биржевые терминалы KASE или NEXT. Стороны обмениваются оригиналами паспортов сделки не позднее 5 (пяти) рабочих дней после заключения сделки в соответствии с условиями Соглашения о сделках и (или) Соглашения о приеме депозитов.
21. Сделка считается исполненной с момента осуществления расчетов по ней. Торговое подразделение для осуществления расчетов передает паспорт сделки в расчетное подразделение.
4. Валютные интервенции и валютные сделки
22. Валютные интервенции совершаются Национальным Банком на биржевом рынке с целью воздействия на курс доллара США к тенге.
23. Валютные сделки совершаются Национальным Банком на межбанковском или биржевом рынке для удовлетворения внутреннего спроса на иностранную валюту, при наличии спроса/предложения на иностранную валюту на валютном рынке.
24. "Cut-off time" по валютным интервенциям устанавливается – 15.30 часов времени города Астаны, по валютным сделкам – 16.00. "Cut-off time" для исполнения расчетов по сделкам устанавливается – 17.30 часов времени города Астаны.
5. Депозиты (банковские вклады) и депозитный аукцион
25. В целях реализации денежно-кредитной политики Национальный Банк проводит депозитный аукцион и осуществляет прием депозитов (банковских вкладов) от банков второго уровня в тенге.
Национальный Банк осуществляет прием депозитов (банковских вкладов) у владельцев банковских счетов в Национальном Банке в соответствии с Законом о Национальном Банке.
Обязательным условием для размещения депозитов (банковских вкладов) является открытие в Национальном Банке сберегательного счета в тенге.
26. Проведение депозитных аукционов и прием депозитов (банковских вкладов) осуществляется на сроки и по ставкам вознаграждения, установленные Национальным Банком в соответствии со статьей 29 Закона о Национальном Банке.
27. Сумма вознаграждения по депозитным аукционам и депозитам (банковским вкладам) начисляются по простому методу начисления, за расчетную базу условно принимается фактическое количество дней нахождения денег на депозите (банковском вкладе) и 360 (триста шестьдесят) дней в году. Минимальный объем принимаемого депозита (банковского вклада) от контрпартнера составляет 10 (десять) миллионов тенге.
28. "Cut-off time" для депозитных аукционов и приема депозитов (банковских вкладов) устанавливается – 16.00 часов времени города Астаны. "Cut-off time" для исполнения расчетов по депозитным аукционам и депозитам (банковским вкладам) устанавливается – 17.30 часов времени города Астаны.
6. Сделки с ценными бумагами
29. Сделки с ценными бумагами совершаются с профессиональными участниками рынка ценных бумаг, имеющими лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, выданную уполномоченным государственным органом.
30. В целях унификации совершения сделок на биржевом и межбанковском рынках расчет сделок открытия и закрытия РЕПО осуществляется в соответствии с внутренними документами организатора торгов.
31. Срок операций РЕПО составляет один и более календарных дней. Количество дней в году принимается равным 365 (трехсот шестидесяти пяти) календарным дням.
32. Виды ценных бумаг, принимаемых в качестве залога для обеспечения исполнения обязательства по операциям прямого и обратного РЕПО, определяются Национальным Банком.
33. Определение процента дисконтирования рыночной стоимости ценных бумаг, принимаемых в качестве залога для обеспечения исполнения обязательства по сделкам РЕПО, заключенным в секторе автоматического РЕПО, либо прямого РЕПО осуществляется в соответствии с внутренними документами организатора торгов.
34. По сделкам РЕПО, заключенным на межбанковском рынке, процент дисконтирования рыночной стоимости и перечень ценных бумаг, принимаемых в качестве залога для обеспечения исполнения обязательства по сделкам РЕПО, устанавливается Национальным Банком.
35. На биржевом и межбанковском рынке по операциям РЕПО и обратного РЕПО ставки вознаграждения устанавливаются Национальным Банком в соответствии со статьей 29 Закона о Национальном Банке.
36. Национальный Банк осуществляет размещение краткосрочных нот Национального Банка посредством аукциона.
37. "Cut-off time" для заключения сделок с ценными бумагами на биржевом терминале KASE устанавливается в соответствии с внутренними документами организатора торгов.
На межбанковском рынке устанавливается – 16.00 часов времени города Астана. "Cut-off time" для исполнения контрпартнером расчетов по сделкам с ценными бумагами на межбанковском рынке устанавливается – 17.30 часов времени города Астана.
7. Сделки с производными финансовыми инструментами
38. Национальный Банк осуществляет сделки с производными финансовыми инструментами.
39. "Cut-off time" для заключения сделок с производными финансовыми инструментами устанавливается – 16.00 часов времени города Астаны. "Cut-off time" для исполнения контрпартнером расчетов по сделкам с производными финансовыми инструментами устанавливается – 17.30 часов времени города Астаны.
8. Предоставление займов
40. Национальный Банк предоставляет контрпартнерам в соответствии с Законом о Национальном Банке следующие виды займов:
1) займы рефинансирования;
2) займы специального назначения;
3) займы, предоставляемые в качестве заимодателя последней инстанции.
9. Сделки с аффинированными драгоценными металлами
41. Под сделками с аффинированными драгоценными металлами понимаются сделки, связанные с переходом права собственности и иных прав на аффинированные драгоценные металлы, включая депозиты с аффинированными драгоценными металлами, локо своп и своп качества.
42. На сделки с аффинированными драгоценными металлами, дата валютирования по которым превышает 180 (сто восемьдесят) календарных дней, распространяются режимы валютного регулирования в соответствии с Законом Республики Казахстан от 13 июня 2005 года "О валютном регулировании и валютном контроле".
43. Размер дисконта на приобретение аффинированного золота для пополнения активов в драгоценных металлах устанавливается Национальным Банком в соответствии с постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года № 241 "Об утверждении Правил реализации приоритетного права государства на приобретение аффинированного золота для пополнения активов в драгоценных металлах", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7955.