Об утверждении Правил проведения анализа целевого использования средств банками второго уровня, предоставленных в рамках механизма кредитования приоритетных проектов

Приказ и.о. Министра национальной экономики Республики Казахстан от 25 января 2019 года № 10. Зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан 25 января 2019 года № 18237.

Действующий

      В соответствии с постановлением Правительства Республики Казахстан от 11 декабря 2018 года № 820 "О некоторых вопросах обеспечения долгосрочной тенговой ликвидности для решения задачи доступного кредитования" ПРИКАЗЫВАЮ:

      1. Утвердить прилагаемые Правила проведения анализа целевого использования средств банками второго уровня, предоставленных в рамках механизма кредитования приоритетных проектов.

      2. Департаменту государственной поддержки предпринимательства в установленном законодательством порядке обеспечить:

      1) государственную регистрацию настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

      2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан направление его на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации" для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;

      3) размещение настоящего приказа на интернет-ресурсе Министерства национальной экономики Республики Казахстан;

      4) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан представление в Юридический департамент Министерства национальной экономики Республики Казахстан сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктами 1), 2) и 3) настоящего пункта.

      3. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на курирующего вице-министра национальной экономики Республики Казахстан.

      4. Настоящий приказ вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

      Исполняющий обязанности
Министра национальной экономики
Республики Казахстан
Р. Даленов

  Утверждены
приказом исполняющего
обязанности Министра
национальной экономики
Республики Казахстан
от 25 января 2019 года № 10.

Правила проведения анализа целевого использования средств банками второго уровня, предоставленных в рамках механизма кредитования приоритетных проектов

Глава 1. Общие положения

      1. Настоящие Правила проведения анализа целевого использования средств банками второго уровня, предоставленных в рамках механизма кредитования приоритетных проектов (далее – Правила анализа) разработаны в соответствии с постановлением Правительства Республики Казахстан 11 декабря 2018 года № 820 "О некоторых вопросах обеспечения долгосрочной тенговой ликвидности для решения задачи доступного кредитования" (далее – Постановление) и определяют порядок проведения анализа целевого использования средств банками второго уровня, предоставленных в рамках механизма кредитования приоритетных проектов.

      2. Акционерное общество "Фонд развития предпринимательства "Даму" и его территориальные подразделения (далее – Финансовое агентство) осуществляют сбор и анализ информации по целевому использованию и своевременному освоению, предоставленных средств банкам второго уровня, а также мониторинг целевого использования нового кредита предпринимателя, с которым заключен договор субсидирования в рамках Постановления.

      3. В настоящих Правилах анализа используются следующие термины и определения:

      1) банк (далее – БВУ) – банк второго уровня, участник в рамках Механизма кредитования приоритетных проектов, утвержденного Постановлением (далее – Механизм);

      2) банковский кредит (далее – кредит) – сумма денег, предоставляемая банком на основании договора банковского займа предпринимателю на условиях срочности, платности, возвратности, обеспеченности и целевого использования;

      3) договор банковского займа – письменное соглашение, заключенное между БВУ и предпринимателем, по условиям которого предпринимателю предоставляется банковский кредит, а также соглашение об открытии кредитной линии в рамках Механизма.

      Данный договор подлежит идентификации в информационной банковской системе;

      4) предприниматель – субъект малого и (или) среднего предпринимательства, осуществляющий свою деятельность в соответствии с Предпринимательским кодексом Республики Казахстан от 29 октября 2015 года (далее – Кодекс) в рамках Государственной программы поддержки и развития бизнеса "Дорожная карта бизнеса-2020", утвержденной постановлением Правительства Республики Казахстан от 25 августа 2018 года № 522 (далее – Программа), а также субъект частного предпринимательства (далее – СЧП), осуществляющий свою деятельность в соответствии с Кодексом в рамках Механизма;

      5) средства – денежные средства, полученные БВУ в рамках Механизма;

      6) мониторинг субсидируемого проекта – мониторинг деятельности предпринимателя, проводимый Финансовым агентством совместно с представителями БВУ путем проверки фактической реализации проекта в соответствии с Правилами проведения мониторинга проектов, реализуемых в рамках программ финансовой поддержки предпринимательства в рамках Государственной программы поддержки и развития бизнеса "Дорожная карта бизнеса 2020", утверждаемыми в соответствии с постановлением Правительства Республики Казахстан от 19 апреля 2016 года № 234 "О некоторых мерах государственной поддержки частного предпринимательства";

      7) договор субсидирования – трехстороннее письменное соглашение, заключаемое между Финансовым агентством, БВУ и предпринимателем, по условиям которого Финансовое агентство частично субсидирует ставку вознаграждения по кредиту предпринимателя, выданному БВУ по форме, утверждаемой уполномоченным органом по предпринимательству в соответствии с подпунктом 7) пункта 6 Правил субсидирования части ставки вознаграждения в рамках Государственной программы поддержки и развития бизнеса "Дорожная карта бизнеса-2020", утвержденных постановлением Правительства Республики Казахстан от 19 апреля 2016 года № 234 "О некоторых мерах государственной поддержки частного предпринимательства";

      8) субсидии – периодические выплаты на безвозмездной и безвозвратной основе, выплачиваемые Финансовым агентством БВУ в рамках субсидирования предпринимателей на основании договоров субсидирования;

      9) субсидирование – форма государственной финансовой поддержки предпринимателей, используемая для частичного возмещения расходов, уплачиваемых предпринимателем БВУ в качестве вознаграждения по кредитам в обмен на выполнение в будущем определенных условий, относящихся к операционной деятельности предпринимателя;

      10) временно-свободные средства – сумма средств, высвобождаемых от погашения предпринимателями ранее выданных кредитов.

Глава 2. Порядок проведения анализа целевого использования средств банками второго уровня, предоставленных в рамках механизма кредитования приоритетных проектов

      4. Финансовое агентство осуществляет сбор и анализ данных по целевому и своевременному финансированию БВУ СЧП на основании информации, предоставленной БВУ.

      5. Анализ данных включает в себя консолидацию информации по предоставленным лимитам БВУ в рамках Механизма, своевременного и целевого использования средств со стороны БВУ и СЧП, информацию по доле малого и среднего бизнеса в общем объеме выданных кредитов, данные по направлениям обрабатывающей промышленности и услуг, а также по переработке и производству в агропромышленном комплексе.

      6. Для сбора и анализа исполнения БВУ условий своевременного освоения и целевого использования средств в рамках Механизма Финансовое агентство проводит следующие мероприятия:

      сбор и анализ отчетов БВУ по выданным СЧП кредитам;

      сбор и анализ отчетов БВУ по остаткам временно свободных средств;

      сбор и анализ отчетов БВУ по социально-экономическому эффекту финансирования СЧП в рамках Механизма;

      сбор и анализ отчетов БВУ по периоду освоения средств;

      сбор и анализ данных по целевому использованию БВУ средств, в том числе соблюдению БВУ условий финансирования СЧП в рамках Механизма;

      осуществление анализа целевого использования кредита СЧП, с которыми заключен договор субсидирования в рамках Механизма.

      7. В случае получения авансового фондирования период освоения средств БВУ, полученных от размещения облигаций, не может превышать 12 (двенадцати) месяцев с даты их поступления на счет БВУ.

      Дата начала периода освоения средств БВУ определяется со дня поступления средств на счет БВУ.

      Своевременным освоением средств является заключение договоров банковского займа с СЧП в рамках Механизма не позднее даты окончания периода освоения средств.

      8. БВУ предоставляют Финансовому агентству отчеты по выданным кредитам в сроки приведенные в приложении 1 к настоящим Правилам анализа:

      1) об освоении и целевом использовании выделенных средств БВУ в рамках Механизма по форме согласно приложению 2 к настоящим Правилам анализа;

      2) о качестве кредитного портфеля профинансированных СЧП в рамках Механизма по форме согласно приложению 3 к настоящим Правилам анализа;

      3) о временно свободных средствах в рамках Механизма по форме согласно приложению 4 к настоящим Правилам анализа.

      9. В случае непредоставления БВУ информации об освоении и целевом использовании средств Финансовое агентство в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты истечения срока, предусмотренного приложением 1 к настоящим Правилам анализа, направляет уведомление БВУ о необходимости предоставления информации.

      БВУ в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня поступления уведомления направляет необходимую информацию в Финансовое агентство.

      В случае выявления замечаний к представленной информации Финансовое агентство в течение 5 (пяти) рабочих дней направляет запрос электронной почтой и официальное письмо в БВУ с требованием о необходимости предоставления БВУ информации по устранению выявленных замечаний в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты поступления электронного запроса/официального письма.

      10. Финансовое агентство осуществляет мониторинг целевого использования нового кредита СЧП, с которым заключен договор субсидирования в рамках Механизма в соответствии с подпунктом 1) пункта 9 Механизма.

      11. Финансовое агентство предоставляет в уполномоченный орган по предринимательству отчеты согласно приложениям 2, 3, 4, 5 к настоящим Правилам анализа в сроки, установленные приложением 1 к настоящим Правилам анализа.

  Приложение 1
к Правилам проведения анализа
целевого использования средств
банками второго уровня,
предоставляемых в рамках
Механизма кредитования
приоритетных проектов

Сроки предоставления отчетов по выданным кредитам

Наименование формы отчета

Срок предоставления
данных БВУ
Финансовому агентству

Срок предоставления отчета Финансовым агентством в уполномоченный орган по предпринимательству

1

Отчет об освоении и целевом использовании выделенных средств БВУ в рамках Механизма

Ежемесячно в течение срока действия Механизма не позднее 20-го числа месяца, следующего за отчетным периодом (по форме согласно приложению 2 к Правилам анализа)

Ежеквартально в течение срока действия Механизма не позднее 20-го числа второго месяца, следующего за отчетным периодом (по форме согласно приложению 2 к Правилам анализа)

2

Отчет о качестве кредитного портфеля профинансированных СЧП в рамках Механизма

Ежеквартально в течение срока действия Механизма, не позднее
10-го числа месяца, следующего за отчетным периодом (по форме согласно приложению 3 к Правилам анализа)

Ежеквартально в течение срока действия Механизма, не позднее
10-го числа второго месяца, следующего за отчетным периодом (по форме согласно приложению 3 к Правилам анализа)

3

Отчет по освоению БВУ выделенных средств

Данные предоставляются в рамках "Отчет об освоении и целевом использовании выделенных средств БВУ в рамках Механизма" (приложение 2 к Правилам анализа)

По завершению периода освоения (пункт 7 Главы 2 Правил анализа), в течение 45 рабочих дней после завершения периода освоения (по форме согласно приложению 5 к Правилам анализа)

4

Отчет о временно свободных средствах

Ежеквартально в течение срока действия Механизма, не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным периодом (по форме согласно приложению 4 к Правилам анализа), по истечению периода освоения

Ежеквартально в течение всего срока действия Механизма, не позднее
10-го числа второго месяца, следующего за отчетным периодом (по форме согласно приложению 4 к Правилам анализа), по истечению периода освоения

  Приложение 2
к Правилам проведения анализа
целевого использования
средств банками второго уровня,
предоставляемых в рамках
Механизма кредитования
приоритетных проектов

      Форма

Отчет
об освоении и целевом использовании выделенных средств БВУ в рамках Механизма (за период с ____________ по в тысячах тенге)

Банк

Область, город республиканского значения и столица

Наименование Заемщика в разрезе областей, городов республиканского значения и столицы Республики Казахстан

Юридический статус (товарищество с ограниченной ответственностью, индивидуальный предприниматель, крестьянское хозяйство, производственный кооператив)

Дата выдачи

Cрок займа, месяцы

Сумма займа

Сумма займа, одобренная за счет средств Механизма

1

2

3

4

5

6

7

8

9










      Продолжение таблицы

Сумма займа, одобренная за счет средств Банка

Сумма фактической выдачи средств

Сумма фактической выдачи за счет средств Механизма

Сумма фактической выдачи за счет средств банка второго уровня (далее – БВУ)

Льготный период по погашению основного долга

Льготный период по выплате вознаграждения

Ставка вознаграждения по кредиту

Эффективная ставка вознаграждения по кредиту

10

11

12

13

14

15

16

17









      Продолжение таблицы

Объект кредитования

Целевое назначение заемных средств (с указанием наименования и суммы каждого направления заемных средств)

Место реализации (район, город)

Секция по общий классификатор видов экономической деятельности (далее – ОКЭД)

Четырех значный класс по ОКЭД

Кол-во новых рабочих мест, создаваемых за счет реализации проекта

№ решения Уполномоченного органа БВУ

дата решения Уполномоченного органа БВУ

Плановая сумма налоговых выплат в год (при выходе на максимальную проектную мощность), млн. тг. (на основе бизнес-плана)

18

19

20

21

22

23

24

25

26



















      Продолжение таблицы

Плановая сумма выручки в год (при выходе на максимальную проектную мощность), млн. тг. (на основе бизнес-плана)

№ Договора банковского займа/Соглашения об открытии кредитной линии

дата Договора банковского займа/Соглашения об открытии кредитной линии

Индивидуальный идентификационный номер / Бизнес-идентификационный номер Заемщика

Участие в Государственной программе поддержки и развития бизнеса "Дорожная карта бизнеса" (да/нет)

Направление в рамках Механизма*

Категория субъекта частного предпринимательства (далее – СЧП) (Малый бизнес/Средний бизнес/крупный бизнес)

Соответствие СЧП условиям Программы/Механизма (соответствует/не соответствует)

Соответствие проекта СЧП условиям Программы/Механизма (соответствует/не соответствует)

27

28

29

30

31

32

33

34

35



















      Должностное лицо __________________________Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
                  (подпись, печать (при наличии)
Ответственный работник ____________________ Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
                  (подпись, печать (при наличии)

      * Необходимо указать направление: 1) переработка в агропромышленном комплексе (далее – АПК), 2) производство в АПК, 3) обрабатывающая промышленность и услуги.

  Приложение 3
к Правилам проведения анализа
целевого использования средств
банками второго уровня,
предоставленных в рамках
механизма кредитования
приоритетных проектов

      Форма

Отчет
о качестве кредитного портфеля профинансированных субъектов частного предпринимательства (далее – СЧП) в рамках Механизма (в тысячах тенге)

Наименование банка второго уровня (далее – БВУ)

Наименование Программы

Наименование СЧП

Индивидуальный идентификационный номер/ Бизнес-идентификационный номер

Наименование региона

Город, район

Номер, дата соглашения

Номер, дата договора

Дата начала

Дата окончания

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

Сумма займа

Просроченная задолженность всего

Сумма основного долга

Сумма вознаграждения

Дата выхода на просрочку

Кол-во дней с даты последнего погашения по графику

Остаток ссудной задолженности по займам

№ и дата договора залога движимого/недвижимого имущества

Размер провизий по займу по Международным стандартам финансовой отчетности на _____

Реструктуризированный/отсроченный основной долг (Итого реструктуризированный основной долг)

Реструктуризированный/отсроченный основной долг

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

Итого:











      Должностное лицо __________________________Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
                  (подпись, печать (при наличии)
Ответственный работник ____________________ Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
                  (подпись, печать (при наличии)

  Приложение 4
к Правилам проведения анализа
целевого использования
средств банками второго уровня,
предоставляемых в рамках
Механизма кредитования
приоритетных проектов

      Форма

Отчет
о временно свободных средствах в рамках Механизма
(за ______ квартал _________ г. в тысячах тенге)

Остаток свободных средств Банка второго уровня (далее – БВУ) на начало отчетного квартала в рамках Механизма

Остаток средств БВУ, участвующих в Механизме (в случае софинансирования) на начало отчетного квартала

Остаток основного долга субъекта частного предпринимательства (далее –СЧП) перед БВУ на начало отчетного квартала

Временно свободные средства на начало отчетного квартала

Выдача займов СЧП за отчетный квартал

Остаток неиспользованных временно свободных средств

1

2

3

4

5 (2+3-4)

6

7 (5-6)








      Должностное лицо __________________________Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
                  (подпись, печать (при наличии)
Ответственный работник ____________________ Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
                  (подпись, печать (при наличии)

  Приложение 5
к Правилам проведения анализа
целевого использования
средств банками второго уровня,
предоставляемых в рамках
Механизма кредитования
приоритетных проектов

      Форма

Отчет по освоению Акционерного общества "______________" выделенных средств (представляется Финансовым агентством в Уполномоченный орган по предпринимательству (в тысячах тенге)

№ п/п

Наименование субъекта частного предпринимательства (далее – СЧП)

Область, город республиканского значения и столица

Индивидуальный Идентификационный номер/ Бизнес-идентификационный номер

Общий классификатор видов экономической деятельности

Сумма фактической выдачи займа

Отрасль (секция)

Подотрасль (раздел)

В том числе за счет средств Механизма

В том числе за счет средств БВУ

1

2

3

4

5

6

7

8

      Продолжение таблицы

Срок займа, месяц

Валюта займа

Номинальная ставка вознаграждения

№ и дата кредитного соглашения

Целевое назначение

Инвестиции

Пополнение оборотных средств

Сумма

Удельный вес, %

Сумма

Удельный вес, %

9

10

11

12

13

14

15

16

17

      Продолжение таблицы

Направление в рамках Механизма*

Категория СЧП (малый бизнес/средний бизнес/крупный бизнес)

Соответствие СЧП условиям Программы/Механизма (соответствует/не соответствует)

Соответствие проекта СЧП условиям Программы/Механизма (соответствует/не соответствует)

18

19

20

21





      1) Краткий анализ и выводы Финансового агентства по освоению банками второго уровня (далее – БВУ) средств в рамках Механизма.

      (освоение средств/выданные займы в разбивке БВУ, разбивка по категориям СЧП, по
видам деятельности, по направлениям, по целевому назначению, по месту реализации проекта, информация в разбивке регионов с краткими выводами
и анализом).
Должностное лицо __________________________Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
                  (подпись, печать (при наличии)
Ответственный работник ____________________ Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
                  (подпись, печать (при наличии)

      * Необходимо указать направление: 1) переработка в агропромышленном комплексе (далее – АПК), 2) производство в АПК, 3) обрабатывающая промышленность и услуги.