Примечание РЦПИ!
Порядок введения в действие приказа см. п.2
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 10 января 2014 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам социального обеспечения» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила перевода пенсионных накоплений в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования и распространяется на правоотношения, возникшие с 1 января 2014 года.
Председатель
Национального Банка К. Келимбетов
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 26 февраля 2014 года № 32
Правила
перевода пенсионных накоплений в страховую
организацию по договору пенсионного аннуитета
Правила перевода пенсионных накоплений в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (далее - Закон) и определяют порядок перевода пенсионных накоплений в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета.
1. Общие положения
1. Для целей Правил используются следующие понятия:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений - письменное обращение о переводе пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов из единого накопительного пенсионного фонда или добровольных пенсионных взносов из добровольного накопительного пенсионного фонда в страховую организацию в связи с заключением со страховой организацией договора пенсионного аннуитета;
2) страховая организация - юридическое лицо, осуществляющее деятельность по заключению и исполнению договоров страхования в отрасли «страхование жизни» на основании соответствующей лицензии уполномоченного органа по государственному регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;
3) Фонд-отправитель:
единый накопительный пенсионный фонд, из которого переводятся пенсионные накопления вкладчика (получателя) за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов в страховую организацию в связи с заключением со страховой организацией договора пенсионного аннуитета;
единый накопительный пенсионный фонд либо добровольный накопительный пенсионный фонд, из которого переводятся пенсионные накопления вкладчика (получателя) за счет добровольных пенсионных взносов в связи с заключением со страховой организацией договора пенсионного аннуитета;
4) перевод пенсионных накоплений - последовательные действия Фонда-отправителя, банка-кастодиана Фонда-отправителя, необходимые для зачисления переводимой суммы пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов и (или) добровольных пенсионных взносов в страховую организацию;
5) пенсионные накопления - деньги вкладчика (получателя пенсионных выплат), учитываемые на его индивидуальном пенсионном счете, включающие обязательные пенсионные взносы, обязательные профессиональные пенсионные взносы и добровольные пенсионные взносы, инвестиционный доход, пеню и иные поступления в соответствии с договорами, Законом, законодательством Республики Казахстан;
6) уполномоченная организация (далее - Центр) - республиканское государственное казенное предприятие, созданное по решению Правительства Республики Казахстан.
2. Порядок перевода пенсионных накоплений в
страховую организацию по договору пенсионного аннуитета
2. Вкладчик (получатель) в целях перевода пенсионных накоплений представляет в Фонд-отправитель следующие документы:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений по форме согласно приложению 1 к Правилам;
2) копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя) и его оригинал для обозрения;
3) в случае изменения фамилии, имени, при наличии отчества вкладчика (получателя) - копии документов, подтверждающих данные изменения (свидетельство о заключении либо расторжении брака, об изменении фамилии, имени, при наличии отчества, решение суда, вступившее в законную силу) и их оригиналы для обозрения;
4) оригинал договора пенсионного аннуитета;
5) при переводе пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов женщин, родивших (усыновивших, удочеривших) 5 и более детей и воспитавших их до восьмилетнего возраста, имеющих право на пенсию по возрасту по достижении 53 лет, граждан, проживавших в зонах чрезвычайного и максимального радиационного риска в период с 29 августа 1949 года по 5 июля 1963 года не менее 5 лет, военнослужащих (кроме военнослужащих срочной службы), сотрудников специальных государственных и правоохранительных органов, которым присвоены специальные звания, классные чины, а также лиц, права которых иметь специальные звания, классные чины и носить форменную одежду упразднены с 1 января 2012 года, инвалидов первой и второй групп, если инвалидность установлена бессрочно - копию удостоверения получателя пенсии или пособия с указанием основания назначения выплат из Центра и оригинал для обозрения.
3. В случае невозможности личного обращения вкладчика (получателя) с заявлением о переводе пенсионных накоплений вкладчик (получатель) выдает физическому или юридическому лицу (далее - поверенный) нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений с указанием в доверенности наименования страховой организации.
4. Поверенный предоставляет в Фонд-отправитель следующие документы:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений по форме согласно приложению 2 к Правилам;
2) оригинал доверенности или ее нотариально засвидетельствованную копию, в случае если доверенность содержит полномочия по представлению интересов доверителя одновременно в нескольких организациях;
3) нотариально засвидетельствованную копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя);
4) в случае изменения фамилии, имени, при наличии отчества вкладчика (получателя) - нотариально засвидетельствованные копии документов, подтверждающих данные изменения (свидетельство о заключении либо расторжении брака, об изменении фамилии, имени, при наличии отчества, решение суда, вступившее в законную силу);
5) оригинал договора пенсионного аннуитета, заключенного вкладчиком (получателем) со страховой организацией;
6) копию документа, удостоверяющего личность поверенного и его оригинал для обозрения;
7) при переводе пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов женщин, родивших (усыновивших, удочеривших) 5 и более детей и воспитавших их до восьмилетнего возраста, имеющих право на пенсию по возрасту по достижении 53 лет, граждан, проживавших в зонах чрезвычайного и максимального радиационного риска в период с 29 августа 1949 года по 5 июля 1963 года не менее 5 лет, военнослужащих (кроме военнослужащих срочной службы), сотрудников специальных государственных и правоохранительных органов, которым присвоены специальные звания, классные чины, а также лиц, права которых иметь специальные звания, классные чины и носить форменную одежду упразднены с 1 января 2012 года, инвалидов первой и второй групп, если инвалидность установлена бессрочно - нотариально засвидетельствованную копию удостоверения вкладчика, являющегося получателем пенсии или пособия с указанием основания назначения выплат из Центра и оригинал для обозрения.
5. Фонд-отправитель проверяет правильность указания сведений, подлежащих заполнению в заявлении о переводе пенсионных накоплений, и выдает вкладчику (получателю) или поверенному справку с указанием полного перечня представленных документов и даты их принятия.
Фонд-отправитель при получении от поверенного лица заявления о переводе пенсионных накоплений в страховую организацию осуществляет сверку образцов подписи вкладчика (получателя), указанной в доверенности с подписью в копии документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя) и в договоре пенсионного аннуитета, заключенного вкладчиком (получателем) со страховой организацией.
При визуальном несоответствии подписи вкладчика (получателя) в документах, представленных поверенным с заявлением на перевод пенсионных накоплений, указанных в подпунктах 2) и 5) пункта 4 Правил, с подписью в нотариально засвидетельствованной копии документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя), Фонд - отправитель направляет вкладчику (получателю) запрос о подтверждении его намерения совершить действия, указанные в заявлении на перевод пенсионных накоплений.
6. Фонд-отправитель при приеме документов представляет вкладчику (получателю) или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления о переводе пенсионных накоплений в следующих случаях:
1) представление неполного пакета документов, предусмотренных пунктами 2 или 4 Правил;
2) отсутствие пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете вкладчика (получателя) либо отсутствие индивидуального пенсионного счета, открытого на вкладчика (получателя);
3) истечение срока действия документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя) или поверенного, на дату подачи заявления о переводе пенсионных накоплений;
4) истечение срока действия доверенности на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений либо несоответствие доверенности требованиям законодательства Республики Казахстан к ее оформлению;
5) отсутствие договора о пенсионном обеспечении, заключенного фондом-отправителем с данным вкладчиком (получателем);
6) сумма пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах вкладчика (получателя) по обязательным пенсионным взносам и (или) обязательным профессиональным пенсионным взносам и добровольным пенсионным взносам (при наличии) на дату подачи заявления о переводе пенсионных накоплений меньше суммы пенсионных накоплений, указанных в договоре пенсионного аннуитета с учетом условий, установленных частями первой и второй пункта 9 Правил.
7. Фонд-отправитель в письменной форме направляет вкладчику (получателю) или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления о переводе пенсионных накоплений в течение пяти рабочих дней со дня получения его заявления о переводе пенсионных накоплений в следующих случаях:
1) несоответствие фамилии, имени, при наличии отчества, даты рождения, индивидуального идентификационного номера (далее - ИИН), указанных в документе, удостоверяющем личность вкладчика (получателя), фамилии, имени, при наличии отчеству, дате рождения, ИИН, указанным в базе данных Фонда-отправителя;
2) несоответствие сведений, указанных в заявлении о переводе пенсионных накоплений сведениям, указанным в документах, представленных в соответствии с пунктами 2 или 4 Правил.
3) отсутствие у Фонда-отправителя подтверждения вкладчика (получателя) о его намерениях совершить действия, указанные в заявлении о переводе пенсионных накоплений при направлении Фондом - отправителем запроса в соответствии с частью третьей пункта 5 Правил.
8. Фонд-отправитель в сроки, не превышающие пяти рабочих дней с даты получения документов, соответствующих требованиям пунктов 2 или 4 Правил:
1) формирует электронное платежное сообщение в формате МТ 102 с приложением списка физических лиц, пенсионные накопления которых переводятся в страховую организацию. Список физических лиц содержит сведения о фамилии, имени, при наличии отчестве, дате рождения, ИИН вкладчика (получателя), а также о сумме перевода;
2) передает платежное сообщение в формате МТ 102 своему банку-кастодиану для перевода пенсионных накоплений.
9. При недостаточности на дату перевода суммы пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов для оплаты страховой премии по договору пенсионного аннуитета, Фонд-отправитель переводит в страховую организацию сумму пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов и добровольных пенсионных взносов.
При недостаточности суммы пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов и добровольных пенсионных взносов на дату перевода пенсионных накоплений для оплаты страховой премии по договору пенсионного аннуитета вкладчик (получатель) в течение десяти календарных дней после даты заключения договора пенсионного аннуитета представляет Фонду-отправителю уведомление об оплате за счет собственных денег недостающей части страховой премии для заключения договора пенсионного аннуитета.
10. Страховая организация письменно или иным способом, определенным соглашением сторон договора пенсионного аннуитета, уведомляет вкладчика (получателя) о поступлении пенсионных накоплений в течение пяти рабочих дней со дня их зачисления на счет страховой организации.
В уведомлении страховой организации указывается сумма поступивших пенсионных накоплений.
3. Действия банка-кастодиана после получения
платежного сообщения в формате МТ 102 и Фонда-отправителя
при возврате пенсионных накоплений
11. Банк-кастодиан Фонда-отправителя при получении платежного сообщения в формате МТ 102 Фонда-отправителя на перевод пенсионных накоплений вкладчика (получателя) в страховую организацию в сроки, установленные пунктом 8 Правил, переводит пенсионные накопления вкладчика (получателя), сформированные за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, с указанием кодов назначения платежей, установленных Правилами применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года № 388 (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1011) (далее - Правила № 388) в страховую организацию.
12. В случае возврата пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, в отношении которых был осуществлен перевод в порядке, предусмотренном главой 2 Правил, единый накопительный пенсионный фонд в течение пяти рабочих дней со дня возврата пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов письменно или иным способом уведомляет вкладчика (получателя) или поверенного о том, что действие договора вкладчика (получателя) о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов или договора присоединения с единым накопительным пенсионным фондом не прекращено, и индивидуальный пенсионный счет открыт в связи с возвратом его пенсионных накоплений.
В случае возврата пенсионных накоплений за счет добровольных пенсионных взносов, в отношении которых был осуществлен перевод в порядке, предусмотренном главой 2 Правил, Фонд-отправитель в течение пяти рабочих дней со дня возврата пенсионных накоплений за счет добровольных пенсионных взносов письменно или иным способом уведомляет вкладчика (получателя) или поверенного о том, что действие договора вкладчика (получателя) о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов с Фондом-отправителем не прекращено и индивидуальный пенсионный счет открыт в связи с возвратом его пенсионных накоплений.
13. В случае возврата пенсионных накоплений из страховой организации Фонд-отправитель принимает страховую премию.
Формирование платежного поручения на возврат пенсионных накоплений страховой организацией осуществляется в соответствии с требованиями Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений, утвержденной постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155), Правилами № 388.
При формировании платежного поручения на возврат пенсионных накоплений страховой организацией, страховая организация также указывает реквизиты вкладчика (включающие фамилию, имя, при наличии отчество, дату рождения, ИИН), пенсионные накопления которого возвращаются в Фонд-отправитель, номер и дату платежного поручения, по которому осуществляется возврат пенсионных накоплений в Фонд-отправитель.
4. Заключительные положения
14. Фонд-отправитель в подтверждение перевода пенсионных накоплений в страховую организацию выдает вкладчику (получателю) на основании его запроса выписку о перечисленной сумме пенсионных накоплений с указанием:
1) даты выдачи выписки и вида переведенных пенсионных накоплений;
2) остатка суммы пенсионных накоплений на начало текущего календарного года с указанием суммы пенсионных взносов и начисленного инвестиционного дохода;
3) поступившей суммы пенсионных взносов за текущий календарный год с указанием дат фактического поступления;
4) суммы инвестиционного дохода за текущий календарный год с указанием фактического начисления за каждый месяц;
5) суммы переводов пенсионных накоплений, поступивших из единого накопительного пенсионного фонда или добровольного накопительного пенсионного фонда на индивидуальный пенсионный счет вкладчика (получателя), за текущий год с указанием даты их фактического поступления;
6) суммы пенсионных выплат, осуществленных в текущем году с указанием даты фактических выплат и суммы удержанного подоходного налога;
7) фактической суммы переведенных пенсионных накоплений;
8) остатка суммы пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете с указанием поступившей суммы пенсионных взносов и инвестиционного дохода на дату обращения вкладчика (получателя).
15. Расходы, связанные с переводом пенсионных накоплений вкладчика (получателя) из Фонда-отправителя в страховую организацию, осуществляются за счет собственных средств Фонда-отправителя.
Приложение 1
к Правилам перевода пенсионных
накоплений в страховую организацию
по договору пенсионного аннуитета
Форма
Кому:
(полное или сокращенное наименование Фонда-отправителя)
Заявление
вкладчика (получателя) о переводе пенсионных
накоплений в страховую организацию по договору
пенсионного аннуитета
Я, вкладчик (получатель):
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Дата рождения:
(цифрами день, месяц, год)
Индивидуальный идентификационный номер
Вид документа: (укажите х в соответствующей ячейке)
Удостоверение личности Паспорт
Удостоверение лица без гражданства
Вид на жительство
Номер Выдан
(цифрами день, месяц, год)
(кем выдан)
Прошу перевести мои пенсионные накопления за счет обязательных
пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов,
добровольных пенсионных взносов (нужное подчеркнуть) в сумме:
____________________________________________________________________
(сумма переводимых пенсионных накоплений прописью)
в
(полное или сокращенное наименование страховой организации)
Я на дату подписания настоящего заявления:
1) ознакомлен с действующими Правилами перевода пенсионных накоплений
в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета;
2) информирован о том, что в случае перевода пенсионных накоплений в
полном объеме на дату перевода, действие моего договора о пенсионном
обеспечении № _______ от _________, заключенного с
Фондом-отправителем, прекращается, при условии отсутствия денег на
индивидуальном пенсионном счете по истечении двенадцати календарных
месяцев со дня перевода пенсионных накоплений за счет обязательных
пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов,
добровольных пенсионных взносов, в страховую организацию, в связи с
чем, будет закрыт мой индивидуальный пенсионный счет;
3) даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных,
необходимых для перевода пенсионных накоплений в страховую
организацию по договору пенсионного аннуитета.
Подпись вкладчика (получателя): ______________________________
Дата составления заявления:
(цифрами день, месяц, год)
Заявление принято Фондом-отправителем
(цифрами день, месяц, год)
Фамилия, инициалы и должность лица, принявшего заявление:
Зарегистрировано в Фонде-отправителе:
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер
Примечание:
1. Заявление заполняется разборчиво печатными буквами.
2. Все поля обязательны для заполнения.
--------------------------------------------------------------------
СПРАВКА
_________________________ подтверждает принятие заявления на перевод
(наименование
Фонда–отправителя)
пенсионных накоплений в страховую организацию ______________________
(наименование
страховой
организации)
от вкладчика (получателя) _________________________________________
(ФИО, дата рождения)
Заявление принял __________________________________________________
(ФИО и должность лица, принявшего заявление)
Зарегистрировано в Фонде – отправителе ____________________________
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер ______________________
К заявлению приложены следующие документы:
(перечень принятых документов)
Контактный телефон:
E-mail:
Приложение 2
к Правилам перевода пенсионных
накоплений в страховую организацию
по договору пенсионного аннуитета
Форма
Кому:
(полное или сокращенное наименование Фонда-отправителя)
Заявление
поверенного о переводе пенсионных накоплений
вкладчика (получателя) в страховую организацию
по договору пенсионного аннуитета
Заполняется физическим лицом:
Я, поверенный:
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Дата рождения:
(цифрами день, месяц, год)
Вид документа: (укажите х в соответствующей ячейке)
Вид документа: (укажите х в соответствующей ячейке)
Удостоверение личности Паспорт
Удостоверение лица без гражданства
Вид на жительство
Номер Выдан
(цифрами день, месяц, год)
(кем выдан)
Заполняется юридическим лицом:
Я, поверенный:
Наименование, бизнес-идентификационный номер
Действующий на основании доверенности
реестровый № от
(цифрами, день, месяц, год)
в интересах вкладчика (получателя):
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Дата рождения:
(цифрами день, месяц, год)
Индивидуальный идентификационный номер
Вид документа: (укажите х в соответствующей ячейке)
Удостоверение личности Паспорт
Удостоверение лица без гражданства
Вид на жительство
Номер Выдан
(цифрами день, месяц, год)
(кем выдан)
Прошу перевести пенсионные накопления вкладчика (получателя) за счет
обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных
пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов
(нужное подчеркнуть) в сумме:
____________________________________________________________________
(сумма переводимых пенсионных накоплений прописью)
в
(полное или сокращенное наименование страховой организации)
Я, поверенный вкладчика (получателя) на дату подписания настоящего
заявления:
1) ознакомлен с действующими Правилами перевода пенсионных накоплений
в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета;
2) информирован о том, что действие договора вкладчика (получателя) о
пенсионном обеспечении № _______ от ___________, заключенного с
Фондом-отправителем, прекращается, при условии отсутствия денег на
индивидуальном пенсионном счете по истечении двенадцати календарных
месяцев со дня перевода пенсионных накоплений за счет обязательных
пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов
и добровольных пенсионных взносов в страховую организацию, в связи с
чем будет закрыт его индивидуальный пенсионный счет;
3) даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных и
персональных данных вкладчика (получателя), необходимых для перевода
пенсионных накоплений вкладчика (получателя) в страховую организацию
по договору пенсионного аннуитета.
Подпись поверенного: ____________________________________________
Дата составления заявления:
(цифрами день, месяц, год)
Заявление принято Фондом-отправителем
(цифрами день, месяц, год)
Фамилия, инициалы и должность лица, принявшего заявление:
Зарегистрировано в Фонде-отправителе:
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер
Примечание:
1. Заявление заполняется разборчиво печатными буквами.
2. Все поля обязательны для заполнения.
--------------------------------------------------------------------
СПРАВКА
_________________________ подтверждает принятие заявления на перевод
(наименование
Фонда – отправителя)
пенсионных накоплений в страховую организацию ______________________
(наименование
страховой
организации)
от поверенного _____________________________________________________
(ФИО, дата рождения)
в интересах вкладчика (получателя) _________________________________
(ФИО, дата рождения)
Заявление принял ___________________________________________________
(ФИО и должность лица, принявшего заявление)
Зарегистрировано в Фонде – отправителе: ____________________________
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер ______________________
К заявлению приложены следующие документы:
(перечень принятых документов)
Контактный телефон:
E-mail: