Примечание РЦПИ!
Порядок введения в действие настоящего приказа см. п.2.
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и в целях реализации Закона Республики Казахстан от 8 января 2013 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам оптимизации и автоматизации социально значимых государственных услуг» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемый перечень нормативных правовых актов по вопросам осуществления платежей и переводов денег, в которые вносятся изменения и дополнения, согласно приложению к настоящему постановлению (далее – приложение).
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования, за исключением абзацев двадцать седьмого – тридцать четвертого, сорок первого – сорок восьмого пункта 2 приложения, абзацев тридцать второго - сорокового пункта 4 приложения, абзацев двадцать второго – двадцать восьмого, тридцать пятого – сорок первого пункта 5 приложения, которые вводятся в действие с 1 июля 2013 года.
Председатель
Национального Банка Г. Марченко
Приложение
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 26 апреля 2013 года № 117
Перечень нормативных правовых актов по вопросам осуществления платежей и переводов денег, в которые вносятся изменения и дополнения
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2000 года № 146 «Об утверждении Правил обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1148, опубликованное 14 июля 2000 года в газете «Юридическая газета» № 31) следующие изменения и дополнение:
в Правилах обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
в главе 1:
заголовок изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
дополнить пунктом 3-2 следующего содержания:
«3-2. При осуществлении платежей и переводов денег электронным способом банк разрабатывает и применяет меры, а также необходимые процедуры по предотвращению использования систем обмена электронными документами в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма.»;
заголовки глав 2, 3, 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«2. Электронная цифровая подпись»;
«3. Электронные документы»;
«4. Передача сообщений электронным способом»;
«5. Процедуры безопасности»;
«6. Оформление электронных платежных документов на бумажных носителях»;
«7. Хранение электронных документов»;
«8. Дополнительные условия».
2. Утратил силу постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 30 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
3. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199) следующие изменения:
в Правилах открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
заголовки глав 1, 1-1, 2, 3, 3-1 и 4 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
«1-1. Единая структура номера банковского счета»;
«2. Порядок открытия текущих счетов по договору банковского счета»;
«3. Порядок открытия сберегательных счетов по договору банковского вклада»;
«3-1. Особенности открытия и ведения текущего счета частного нотариуса по договору банковского счета»;
«4. Общие требования к открытию и ведению банковских счетов»;
пункт 22 изложить в следующей редакции:
«22. Представленные клиентом для открытия счета документы хранятся в банке в специально заведенном деле отдельно по каждому клиенту либо в общем деле с разбивкой документов по клиентам в оригинале. Исключения составляют документы, удостоверяющие личность, уставы, выписки из торгового реестра либо другие документы аналогичного характера, (для обособленных подразделений – Положения), документы, подтверждающие факт осуществления деятельности клиента на основании типового устава, документы о государственной регистрации (перерегистрации) или учетной регистрации (перерегистрации) клиентов и доверенности на право совершения операций в банке, которые хранятся в копиях в деле (общем деле) клиента.
Допускается хранение документов клиента, не являющихся оригиналами (документы, заверенные электронной цифровой подписью, копии документов клиента), только в электронном виде без дополнительного хранения на бумажных носителях, если банк (филиал, подразделение банка) располагает возможностью формирования электронного досье.»;
заголовки глав 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«5. Порядок оформления документа с образцами подписей и оттиска печати»;
«6. Временный сберегательный счет»;
«7. Закрытие банковских счетов»;
«8. Заключительные положения».
4. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года № 331 «Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1260) следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Инструкции по выпуску и использованию платежных карточек»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек и ввести ее в действие по истечении двухнедельного срока со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан за исключением пункта 35, который вводится в действие по истечении трех месяцев со дня введения в действие вышеназванной Инструкции.»;
подпункт 1) и 2) пункта 2 изложить в следующей редакции:
«1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Инструкции по выпуску и использованию платежных карточек;
2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата и территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан.»;
пункт 3 изложить в следующей редакции:
«3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.»;
в Правилах выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Инструкция по выпуску и использованию платежных карточек»;
заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
пункт 1 и 2 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящая Инструкция детализирует требования к выпуску платежных карточек в Республике Казахстан, оформлению и использованию платежных документов при осуществлении платежей с использованием платежных карточек.
2. Действие настоящей Инструкции не распространяется на системы платежных карточек юридического лица, предназначенные для оказания услуг только работникам данного юридического лица.»;
часть первую пункта 3 изложить в следующей редакции
«3. В настоящей Инструкции используются понятия, предусмотренные статьей 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее - Закон о платежах), а также следующие понятия:»;
заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:
«2. Выпуск платежных карточек»;
пункт 6-2 изложить в следующей редакции:
«6-2. Выпуск, распространение и обслуживание предоплаченных платежных карточек осуществляются эмитентами на основании внутренних документов, разработанных и утвержденных ими в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. Для учета денег держателей предоплаченных платежных карточек эмитент открывает консолидированный счет эмитента.»;
пункт 6-4 изложить в следующей редакции:
«6-4. Эмитент выпускает предоплаченную платежную карточку на фиксированную сумму в пределах размера, определенного пунктом 6-3 настоящей Инструкции, которая при необходимости указывается на предоплаченной платежной карточке. Предоплаченная платежная карточка, имеющая фиксированный номинал, пополнению не подлежит.»;
заголовки глав 4 и 5 изложить в следующей редакции:
«4. Составление платежных документов»;
«5. Осуществление платежей с использованием платежных карточек»;
пункт 36 изложить в следующей редакции:
«36. Порядок передачи и предъявления платежного документа для исполнения устанавливается в соответствии с требованиями Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года, Закона о платежах и договорами, заключенными между участниками системы платежных карточек. Исполнение платежного документа банком-получателем производится не позднее трех рабочих дней со дня его получения, за исключением случая, предусмотренного пунктом 36-1 настоящей Инструкции.»;
пункт 45-1 изложить в следующей редакции:
«45-1. При осуществлении налоговых или других обязательных платежей в бюджет через банкоматы либо иные электронные терминалы торговый чек, выдаваемый держателю платежной карточки, содержит помимо реквизитов, указанных в пункте 45 настоящей Инструкции, следующие дополнительные реквизиты:
1) индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика;
2) фамилия, имя, отчество (при наличии) налогоплательщика;
3) наименование налога или другого платежа в бюджет с указанием цифрового значения кода бюджетной классификации;
4) код налогового органа;
5) код назначения платежа;
6) размер комиссионного вознаграждения (в случае взимания комиссии);
7) при уплате налога на транспортное средство идентификационный номер транспортного средства.»;
заголовок главы 6 изложить в следующей редакции:
«6. Отказ в исполнении платежных документов и осуществление возврата денег»;
подпункт 1) пункта 48 изложить в следующей редакции:
«1) платежный документ составлен с нарушением требований, установленных настоящей Инструкцией и/или условий соответствующих договоров к порядку составления и предъявления платежных документов;»;
заголовки глав 7, 8, 9, 10 и 11 изложить в следующей редакции:
«7. Переводы денег»;
«8. Санкционированные и несанкционированные платежи»;
«9. Блокирование и изъятие платежных карточек»;
«10. Составление и представление выписок»;
«11. Дополнительные условия»;
пункт 73 исключить.
5. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года № 395 «Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1304, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2001 году № 5) следующие изменения и дополнение:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Инструкции по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета и ввести ее в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.»;
в Правилах осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Инструкция по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета»;
заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящая Инструкция детализирует осуществление безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - банки), без открытия клиенту банковского счета, а также требования, предъявляемые участникам таких платежей и переводов денег.»;
пункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:
«3. Настоящая Инструкция не регулирует отношения, которые связанны с физической передачей наличных денег, минуя банк.
4. В настоящей Инструкции используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее – Закон о платежах) и в постановлении Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений», зарегистрированном в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155.»;
дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:
«6-1. Банк (банк-получатель, банк бенефициара, банк-посредник) хранит в течение пяти лет со дня совершения операции информацию об отправителе денег и/или бенефициаре (наименование либо фамилию, имя, отчество (при наличии), индивидуальный идентификационный код (при наличии), индивидуальный идентификационный номер (далее - ИИН) или бизнес-идентификационный номер (далее - БИН) (при наличии), в случае отсутствия у физического лица индивидуального идентификационного кода данные документа, удостоверяющего личность (для физического лица), и почтовый адрес (страна, город, индекс, улица, номер дома и квартиры), а также сведения о проведенном отправителем денег платеже и переводе денег, за исключением случаев, когда не требуется проведение мер по надлежащей проверке клиента в соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».»;
пункт 8 изложить в следующей редакции:
«8. Платежные извещения содержат обязательные реквизиты, установленные пунктом 11 настоящей Инструкции. Нормы, предусмотренные настоящим пунктом, не распространяются на счета-извещения на оплату коммунальных услуг, квитанции-извещения на уплату физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами платежей в бюджет, а также на квитанции-извещения на перечисление пенсионных взносов и уплату социальных отчислений.»;
заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:
«2. Общие требования к оформлению платежных извещений»;
пункт 13 изложить в следующей редакции:
«13. Квитанция-извещение на оплату платежей в бюджет предъявляется физическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 1 к настоящей Инструкции, индивидуальным предпринимателем, частным нотариусом, частным судебным исполнителем или адвокатом на бланках установленной формы согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
Квитанция-извещение на уплату платежей в бюджет предъявляется юридическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 3 к настоящей Инструкции. При уплате юридическим лицом платежей в бюджет за свои филиалы (представительства, структурные подразделения) в графе «отправитель денег» указывается наименование филиала (представительства, структурного подразделения) юридического лица, в графе «БИН» указывается бизнес - идентификационный номер филиала (представительства, структурного подразделения), в графе «адрес и телефон отправителя денег» указывается адрес и телефон юридического лица.
При уплате налога на транспортные средства в графе «Наименование платежа» указывается идентификационный номер транспортного средства. Данный реквизит указывается в графе «Наименование платежа» платежного извещения под надписью «Налог на транспортные средства с физических лиц» в следующей последовательности: слово «VIN», идентификационный номер транспортного средства, символы «/V».
Дата внесения налогоплательщиком наличных денег в банк-получатель должна совпадать с датой, указанной отправителем денег в квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет. В квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет указывается код бюджетной классификации, соответствующий его наименованию. Правильность указания реквизитов бенефициара и кода бюджетной классификации обеспечивается отправителем.
Квитанция-извещение на перечисление пенсионных взносов предъявляется на бланках установленной формы согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.
Квитанция-извещение на уплату социальных отчислений предъявляется на бланках установленной формы, согласно приложению 5 к настоящей Инструкции. Часть вторая приложения 5 к настоящей Инструкции, содержащая более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением ее копии на электронных носителях. При необходимости банк-получатель требует представления электронной копии части второй приложения 5 к настоящей Инструкции, содержащей 50 и менее позиций (фамилий), если это установлено внутренними документами банка-получателя.»;
заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:
«3. Прием платежных извещений»;
подпункт 1) пункта 19 изложить в следующей редакции:
«1) платежное извещение заполнено и (или) предъявлено с нарушением требований, установленных настоящей Инструкцией и (или) условиями договора перевода денег;»;
заголовок главы 3-1 изложить в следующей редакции:
«3-1. Особенности осуществления платежей и переводов денег без открытия банковского счета через электронные терминалы»;
пункт 19-3 изложить в следующей редакции:
«19-3. При осуществлении отправителем денег платежей в бюджет через электронные терминалы чек, помимо реквизитов, предусмотренных пунктом 19-2 настоящей Инструкции, содержит следующие реквизиты:
1) идентификационный номер клиента;
2) наименование платежей в бюджет с указанием цифрового значения кода бюджетной классификации;
3) код налогового органа (цифровое значение);
4) при уплате налога на транспортное средство идентификационный номер транспортного средства.
Чек при необходимости содержит дополнительные реквизиты, установленные банком.»;
пункт 19-5 изложить в следующей редакции:
«19-5. После приема наличных денег через электронные терминалы и выдачи чека, составленного в соответствии с требованиями пунктов 19-2 и/или 19-3 настоящей Инструкции, у банка возникает обязательство перед отправителем денег по осуществлению платежа и/или перевода денег в пользу бенефициара.»;
заголовки глав 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«4. Договор о переводе денег»;
«5. Осуществление перевода денег»;
«6. Завершение платежей и переводов денег»;
«7. Возврат денег при переводах без открытия банковского счета»;
«8. Ответственность сторон»;
пункт 38 изложить в следующей редакции:
«38. За неисполнение или ненадлежащее исполнение требований Закона о платежах и настоящей Инструкции, по осуществлению перевода денег без открытия банковского счета, участники такого перевода денег несут ответственность в порядке, установленном Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года, Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года, Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».»;
главу 9 исключить;
правый верхний угол приложения 1 изложить в следующей редакции:
«Приложение 1
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма»;
правый верхний угол приложения 2 изложить в следующей редакции:
«Приложение 2
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма»;
правый верхний угол приложения 3 изложить в следующей редакции:
«Приложение 3
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма»;
правый верхний угол приложения 4 изложить в следующей редакции:
«Приложение 4
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма»;
правый верхний угол приложения 5 изложить в следующей редакции:
«Приложение 5
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма».
6. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 июля 2004 года № 102 «Об установлении требований к содержанию выписки о движении денег по банковским счетам клиента» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3019) следующие изменения:
в пункте 1:
подпункт 6) изложить в следующей редакции:
«6) по банковскому счету в тенге - наименование, банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег), наименование и индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер бенефициара и отправителя денег.
Наименование и/или банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег) не проставляется при осуществлении платежей и переводов денег между клиентом и обслуживающим его банком;»;
подпункт 11) изложить в следующей редакции:
«11) фамилию, инициалы уполномоченного лица банка и штамп (за исключением случаев, когда выписка предоставляется в электронном виде).».
7. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 2008 года № 18 «Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5189) следующие изменения и дополнение:
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с подпунктом 20) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
в Правилах предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг, утвержденных указанным постановлением:
заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
в главе 2:
заголовок изложить в следующей редакции:
«2. Условия предоставления электронных банковских услуг»;
дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:
«6-1. Банк разрабатывает и применяет меры, а также необходимые процедуры по предотвращению использования действующих или внедряемых способов и технологий предоставления электронных банковских услуг в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма.»;
заголовки глав 3, 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«3. Договорные отношения между банком и клиентом»;
«4. Процедуры безопасности»;
«5. Хранение электронных документов при предоставлении электронных банковских услуг»;
«6. Несанкционированный доступ»;
«7. Приостановление и прекращение предоставления электронных банковских услуг»;
«8. Заключительное положение».