Примечание РЦПИ!
Порядок введения в действие настоящего приказа см. п.2.
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и в целях реализации Закона Республики Казахстан от 8 января 2013 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам оптимизации и автоматизации социально значимых государственных услуг» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемый перечень нормативных правовых актов по вопросам осуществления платежей и переводов денег, в которые вносятся изменения и дополнения, согласно приложению к настоящему постановлению (далее – приложение).
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования, за исключением абзацев двадцать седьмого – тридцать четвертого, сорок первого – сорок восьмого пункта 2 приложения, абзацев тридцать второго - сорокового пункта 4 приложения, абзацев двадцать второго – двадцать восьмого, тридцать пятого – сорок первого пункта 5 приложения, которые вводятся в действие с 1 июля 2013 года.
Председатель
Национального Банка Г. Марченко
Приложение
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 26 апреля 2013 года № 117
Перечень нормативных правовых актов по вопросам осуществления платежей и переводов денег, в которые вносятся изменения и дополнения
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2000 года № 146 «Об утверждении Правил обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1148, опубликованное 14 июля 2000 года в газете «Юридическая газета» № 31) следующие изменения и дополнение:
в Правилах обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
в главе 1:
заголовок изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
дополнить пунктом 3-2 следующего содержания:
«3-2. При осуществлении платежей и переводов денег электронным способом банк разрабатывает и применяет меры, а также необходимые процедуры по предотвращению использования систем обмена электронными документами в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма.»;
заголовки глав 2, 3, 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«2. Электронная цифровая подпись»;
«3. Электронные документы»;
«4. Передача сообщений электронным способом»;
«5. Процедуры безопасности»;
«6. Оформление электронных платежных документов на бумажных носителях»;
«7. Хранение электронных документов»;
«8. Дополнительные условия».
2. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155) следующие изменения и дополнение:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений (далее - Инструкция) и ввести ее в действие по истечении двухнедельного срока со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.»;
в Правилах использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Инструкция по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящая Инструкция детализирует порядок оформления, использования и исполнения платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений при осуществлении безналичных платежей и переводов денег.»;
часть первую и абзац первый части второй пункта 2 изложить в следующей редакции:
«2. Действие настоящей Инструкции не распространяется на отношения, связанные с платежами и переводами денег без открытия отправителю денег банковского счета, с платежами, осуществляемыми путем передачи наличных денег, а также с осуществлением переводов при помощи платежной карточки.
Настоящая Инструкция не регулирует осуществление безналичных платежей, производимых в соответствии с договором между клиентом и обслуживающим его банком (за исключением оформления распоряжений об отзыве или приостановлении исполнения платежного документа):»;
в пункте 3:
абзац первый изложить в следующей редакции:
«3. В настоящей Инструкции используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее - Закон о платежах), а также следующие понятия:»;
подпункт 5 исключить;
подпункт 6) изложить в следующей редакции:
«6) инкассирующий банк - банк, принимающий на себя обязательства по передаче требования бенефициара банку отправителя денег или отправителю денег для его последующей оплаты, в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.»;
в разделе 2:
заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:
«1. Виды и оформление платежных документов»;
подпункт 3) пункта 14 изложить в следующей редакции:
«3) фамилию, имя, отчество (при наличии) физического лица либо полное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица отправителя денег, его индивидуальный идентификационный код за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией;»;
пункт 19 изложить в следующей редакции:
«19. Для передачи платежного документа либо распоряжения об его отзыве или о приостановлении его исполнения по факсу банк соблюдает разработанный им порядок защитных действий от несанкционированных платежей и/или переводов денег, а также иные элементы защитных действий, установленных Законом о платежах и настоящей Инструкцией.»;
пункт 22 изложить в следующей редакции:
«22. Банк-получатель или банк бенефициара отказывает в акцепте платежного документа по основаниям, предусмотренным Кодексом Республики Казахстан от 10 декабря 2008 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс») (далее – Налоговый кодекс), Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках), Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ), Законом о платежах, не позднее трех рабочих дней со дня его получения, а также в случаях:
1) заполненного и представленного в форме, не соответствующей требованиям настоящей Инструкции, а также постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года № 388 «Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними», зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1011 (далее – Правила № 388), постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года № 395 «Об утверждении Инструкции осуществления безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета», зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1304 (далее – Инструкция № 395), и постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года № 433 «Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком», зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1352 (далее – Правила № 433);
2) несоответствия реквизитов клиента (индивидуального идентификационного кода (далее - ИИК), ИИН (БИН)) реквизитам, указанным в платежном документе;
3) несоответствия наименования отправителя денег наименованию клиента, указанному в платежном документе;
4) отсутствия цифрового обозначения кода бюджетной классификации при уплате платежей в бюджет;
5) при уплате налогов на транспортное средство, несоответствия идентификационного номера транспортного средства, указанного в платежном документе, с данными, представленными центральным исполнительным органом по безопасности дорожного движения.
Отказ в акцепте инкассового распоряжения, предъявленного налоговыми органами электронным способом, не допускается в случае несоответствия наименования клиента, указанного в инкассовом распоряжении, его фактическому наименованию, если другие реквизиты (ИИК, ИИН (БИН)) идентифицируют клиента банка.»;
дополнить пунктом 22-3 следующего содержания:
«22-3. Банк (банк-получатель, банк бенефициара, банк-посредник) хранит в течение пяти лет после закрытия банковского счета клиента сведения, позволяющие идентифицировать отправителя денег и/или бенефициара в соответствии с Законом о ПОДФТ, а также сведения о проведенном отправителем денег платеже и/или переводе денег, за исключением случаев, когда не требуется проведение мер по надлежащей проверке клиента в соответствии с Законом о ПОДФТ.»;
заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:
«2. Платежное поручение»;
пункт 27-2 изложить в следующей редакции:
«27-2. Банк-получатель или банк бенефициара отказывает в акцепте платежного поручения по основаниям, предусмотренным пунктом 22 настоящей Инструкции, а также в случаях несоответствия валюты платежа, указанной в платежном поручении, валюте банковского счета. По усмотрению банка бенефициара допускается исполнение платежного поручения, в котором валюта платежа не соответствует валюте банковского счета, при наличии письменного подтверждения бенефициара о зачислении суммы платежа в валюте банковского счета путем осуществления ее конвертации с применением рыночного курса обмена валют на день совершения платежа. Размер и порядок взимания комиссий за осуществление конвертации определяется договором, заключенным между клиентом и обслуживающим банком.»;
пункт 28 изложить в следующей редакции:
«28. Отправитель денег предъявляет в обслуживающий банк-получатель платежное поручение на бланках установленной формы, согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.
При уплате платежей в бюджет отправитель денег предъявляет в обслуживающий банк-получатель платежное поручение на уплату платежей в бюджет по форме, согласно приложению 1-1 к настоящей Инструкции. Допускается предъявление отправителем денег платежного поручения по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции для оплаты платежей в бюджет.
В графе «назначение платежа» отправитель денег указывает наименование, номер и дату документа (документов), на основании которого осуществляется перевод денег и иные реквизиты, предусмотренные Инструкцией № 395, Правилами № 433 и постановлением Правительства Республики Казахстан от 26 февраля 2009 года № 220 «Об утверждении Правил исполнения бюджета и его кассового обслуживания», а также в графе «код назначения платежа» кодовое обозначение платежа.
При уплате юридическим лицом платежей в бюджет, а также пенсионных взносов и социальных отчислений за свои структурные подразделения в графе «назначение платежа» в начале указывается БИН структурного подразделения юридического лица, за которое осуществляется платеж, затем его наименование.
При уплате налога на транспортное средство (в том числе через электронные устройства) в графе «назначение платежа» указывается идентификационный номер транспортного средства. Данный реквизит указывается в графе «назначение платежа» платежного документа в следующей последовательности: слово «VIN», идентификационный номер транспортного средства, символы «/V».
При уплате платежей в бюджет в платежном поручении указывается цифровое обозначение кода бюджетной классификации. Правильность указания кода бюджетной классификации в платежном поручении обеспечивается отправителем.
При осуществлении переводов денег в уплату пенсионных взносов или социальных отчислений отправитель одновременно с платежным поручением представляет в банк-получатель список лиц, за которых уплачиваются пенсионные взносы или социальные отчисления, оформленный в соответствии с требованиями постановлений Правительства Республики Казахстан от 15 марта 1999 года № 245 «Об утверждении Правил исчисления, удержания (начисления) и перечисления обязательных пенсионных взносов в накопительные пенсионные фонды» и от 21 июня 2004 года № 683 «Об утверждении Правил исчисления и перечисления социальных отчислений» (далее – список). Список, содержащий более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением копии списка на электронных носителях. При необходимости банк-получатель требует представления электронной копии списка, содержащего 50 и менее позиций (фамилий), если это установлено внутренними документами банка-получателя.»;
часть вторую пункта 29 изложить в следующей редакции:
«В заявлении на перевод денег, помимо реквизитов, указанных в приложении 2 к настоящей Инструкции, банк включает дополнительные сведения об отправителе денег, необходимые ему для обработки данного заявления. В случаях, установленных Законом Республики Казахстан от 13 июня 2005 года «О валютном регулировании и валютном контроле», банк требует заполнения других сведений об отправителе денег. При осуществлении платежей и переводов денег в пользу нерезидента, находящегося за пределами Республики Казахстан, указания ИИН (БИН) бенефициара в заявлении на перевод денег не требуется.»;
заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:
«3. Платежное требование-поручение»;
пункт 34 изложить в следующей редакции:
«34. Платежное требование-поручение вместе с реестром представляется в банк бенефициара, который, проверив полноту заполнения всех реквизитов бенефициара, направляет платежное требование-поручение в банк отправителя денег в порядке, установленном настоящей Инструкцией.»;
часть вторую пункта 38-1 изложить в следующей редакции:
«Надпись «Копия верна» указывается без кавычек, заверяется подписью уполномоченного лица банка, наделенного соответствующими полномочиями по заверению копий документов, с указанием его должности, фамилии и инициалов, даты заверения, и скрепляется оттиском печати банка.»;
пункт 38-2 изложить в следующей редакции:
«38-2. Банк не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения указанных в пункте 38-1 настоящей Инструкции документов, направляет банку, представившему запрос, справку о наличии и номерах банковских счетов клиента или сведения об их отсутствии. Справка о наличии и номерах банковских счетов клиента составляется в произвольной форме и содержит дату выписки справки, наименование и банковский идентификационный код банка, наименование клиента, его индивидуальный идентификационный код, идентификационный номер, валюту банковского счета, фамилию, инициалы уполномоченного лица банка и штамп. В случае если банковский счет открыт клиенту для зачисления пособий, выплачиваемых из государственного бюджета, и (или) социальных выплат из Государственного фонда социального страхования, то информация о данном факте указывается в справке о наличии и номерах банковских счетов клиента.»;
заголовки глав 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«4. Инкассовое распоряжение»;
«5. Электронное предъявление платежных документов»;
«6. Санкционированное указание и порядок защитных действий»;
«7. Последствия исполнения несанкционированного указания»;
«8. Отзыв указания и приостановление исполнения указания»;
пункт 56 изложить в следующей редакции:
«56. Приостановление исполнения указания осуществляется в соответствии с порядком, предусмотренным Законом о платежах, Законом о ПОДФТ, постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 1999 года № 37 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 754, а также в соответствии с настоящей Инструкцией,»;
в разделе 3:
заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
заголовок главы 2 «Акцепт платежного поручения» изложить в следующей редакции:
«2. Акцепт платежного поручения»;
заголовок главы 2 «Отказ в акцепте платежного поручения» изложить в следующей редакции:
«3. Отказ в акцепте платежного поручения»;
подпункт 3) пункта 64 изложить в следующей редакции:
«3) при несоблюдении отправителем требований к порядку составления и предъявления платежного поручения, установленных настоящей Инструкцией, Законом о платежах, Правилами № 388, постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2000 года № 146 «Об утверждении Правил обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан», зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1148, а также условиями договора между отправителем и банком-получателем;»;
заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:
«4. Платеж по акцептованному платежному поручению»;
подпункт 4) пункта 69 изложить в следующей редакции:
«4) осуществления платежа через платежную систему;»;
заголовок главы 4 изложить в следующей редакции:
«5. Действия банка-получателя при исполнении платежного поручения»;
пункт 74 и 75 изложить в следующей редакции:
«74. Банк-получатель, установивший, что условие платежного поручения отправителя, устанавливающее банк-посредник, невыполнимо для осуществления перевода денег, считается выполнившим свои обязательства, предусмотренные настоящей Инструкцией, если до истечения срока исполнения данного платежного поручения он запрашивал отправителя о дальнейших действиях, которые ему следует предпринять для надлежащего исполнения указанного платежного поручения.
75. Если банк-получатель при исполнении платежа нарушил положения настоящей Инструкции, что привело к задержке перевода денег бенефициару, то банк, непосредственно виновный в указанной задержке, уплачивает участнику (участникам) неустойку, предусмотренную договором между ними или Гражданским кодексом Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года.»;
заголовок главы 5 изложить в следующей редакции:
«6. Платежные поручения с датой валютирования»;
пункт 78 изложить в следующей редакции:
«78. В целях исполнения платежного поручения с датой валютирования банк-получатель направляет платежное поручение, соответствующее условиям платежного поручения отправителя, в такие сроки, чтобы следующий банк-посредник или банк бенефициара имели достаточно времени для выполнения по такому поручению обязанностей, возложенных на них настоящей Инструкцией.»;
заголовки глав 6, 7, и 8 изложить в следующей редакции:
«7. Действия отправителя и банка - получателя при исполнении ошибочного указания»;
«8. Идентификация банка-посредника или банка бенефициара»;
«9. Действия банка бенефициара при акцепте платежного поручения»;
абзац первый части первой пункта 87 изложить в следующей редакции:
«87. Исключительным основанием для отказа в акцепте либо задержки банком бенефициара исполнения платежа в пользу бенефициара служит обоснованные банком факты о неправомерности в получении бенефициаром переводимых в его пользу денег, в том числе по платежным документам территориальных подразделений казначейства, предусмотренным пунктом 22-1 настоящей Инструкции, в случае:»;
заголовок главы 9 изложить в следующей редакции:
«10. Исполнение платежа в пользу бенефициара»;
в разделе 4:
заголовки глав 1, 2 и 3 изложить в следующей редакции:
«1. Осуществление дебетовых переводов»;
«2. Представление платежных документов к оплате»;
«3. Действия инкассирующего банка»;
пункт 96 изложить в следующей редакции:
«96. Принимая обязательства в соответствии с пунктом 95 настоящей Инструкции, инкассирующий банк выполняет соответствующие действия не позднее следующего операционного дня после получения платежного требования-поручения или инкассового распоряжения от инициатора.»;
заголовки глав 4 и 5 изложить в следующей редакции:
«4. Акцепт и оплата платежного требования-поручения»;
«5. Действия банка отправителя денег»;
часть вторую пункта 105 изложить в следующей редакции:
«В случае предоставления платежных требований-поручений по реестру согласно пункту 33 настоящей Инструкции, отметка о дате получения проставляется на данном реестре.»;
пункт 108-1 изложить в следующей редакции:
«108-1. В случае отсутствия средств на банковских счетах отправителя денег в тенге/в иностранной валюте взимание задолженности, по основаниям и в случаях предусмотренных пунктом 100 настоящей Инструкции, производится соответственно за счет денег в иностранной валюте/в тенге, находящихся на банковских счетах отправителя денег, на основании платежных требований-поручений банков, не требующих акцепта, выставленных в тенге/в иностранной валюте, с применением рыночного курса обмена валют на день совершения платежа.»;
заголовки глав 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«6. Действия банка отправителя денег по платежному требованию-поручению»;
«7. Изъятие денег с банковского счета отправителя денег на основании инкассового распоряжения»;
«8. Указания, подлежащие исполнению в неопределенные сроки (картотека)»;
пункты 116, 117 и 117-1 изложить в следующей редакции:
«116. При получении инкассового распоряжения и отсутствии суммы денег на банковском счете отправителя денег банк-получатель принимает и хранит полученные инкассовые распоряжения в картотеке до поступления суммы денег на банковский счет отправителя денег, если иное не предусмотрено Законом о банках, Законом о платежах, Законом Республики Казахстан от 2 апреля 2010 года «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» и настоящей Инструкцией.
При отсутствии либо недостаточности суммы денег у отправителя денег, необходимой для исполнения платежного требования-поручения, банк-получатель хранит платежное требование-поручение, не требующее акцепта отправителя денег, и платежное требование-поручение, акцептованное отправителем денег, в течение одного года со дня получения. Срок хранения банком-получателем платежных требований-поручений и реестра прерывает течение срока действия данных документов.
В случае согласия банка-получателя, предусмотренном в договоре банковского счета между отправителем денег и банком-получателем, на прием и хранение иных платежных документов, обязательность хранения которых прямо не предусмотрена настоящей Инструкцией, сроки их хранения аналогичны срокам хранения платежных требований - поручений, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее – Гражданский кодекс), Законом о банках, Законом о платежах и настоящей Инструкцией.
117. При приеме инкассовых распоряжений и иных платежных документов, предусмотренных пунктом 116 настоящей Инструкции, банк-получатель не позднее следующего рабочего дня направляет извещение банку бенефициара либо бенефициару о постановке данных платежных документов в картотеку, за исключением случая, когда банк-получатель одновременно является банком бенефициара.
117-1. При постановке платежных документов, указанных в пункте 116 настоящей Инструкции, в картотеку банк приостанавливает расходные операции клиента по банковскому счету до полного погашения обязательств по платежным документам, находящимся в картотеке.»;
пункт 119 изложить в следующей редакции:
«119. Исполнение банком-получателем указаний, предусмотренных в пункте 116 настоящей Инструкции, производится в очередности, предусмотренной Гражданским кодексом.»;
часть третью пункта 121 изложить в следующей редакции:
«В инкассовом распоряжении на сумму частичной оплаты органов налоговой службы на взыскание налоговой задолженности в графе «вид операции» указывается код, установленный пунктом 42 настоящей Инструкции.»;
пункт 123 изложить в следующей редакции:
«123. Хранение банком-получателем указаний, предусмотренных в пункте 116 настоящей Инструкции, не является исполнением обязательств по платежу в соответствии с условиями оплаты по гражданско-правовой сделке или обязательных платежей, производимых в соответствии с Налоговым кодексом, Законом Республики Казахстан от 20 июня 1997 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан», Законом Республики Казахстан от 25 апреля 2003 года «Об обязательном социальном страховании».»;
правый верхний угол приложения 1 изложить в следующей редакции:
«Приложение 1
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений
Форма»;
правый верхний угол приложения 1-1 изложить в следующей редакции:
«Приложение 1-1
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений
Форма»;
правый верхний угол приложения 2 изложить в следующей редакции:
Приложение 2
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений
Форма»;
правый верхний угол приложения 3 изложить в следующей редакции:
«Приложение 3
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений
Форма»;
правый верхний угол приложения 4 изложить в следующей редакции:
«Приложение 4
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений
Форма»;
правый верхний угол приложения 5 изложить в следующей редакции:
«Приложение 5
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений
Форма»;
правый верхний угол приложения 6 изложить в следующей редакции:
«Приложение 6
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений
Форма»;
правый верхний угол приложения 7 изложить в следующей редакции:
«Приложение 7
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений
Форма»;
правый верхний угол приложения 8 изложить в следующей редакции:
«Приложение 8
к Инструкции по оформлению,
использованию и исполнению
платежных поручений, платежных
требований-поручений,
инкассовых распоряжений».
3. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199) следующие изменения:
в Правилах открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
заголовки глав 1, 1-1, 2, 3, 3-1 и 4 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
«1-1. Единая структура номера банковского счета»;
«2. Порядок открытия текущих счетов по договору банковского счета»;
«3. Порядок открытия сберегательных счетов по договору банковского вклада»;
«3-1. Особенности открытия и ведения текущего счета частного нотариуса по договору банковского счета»;
«4. Общие требования к открытию и ведению банковских счетов»;
пункт 22 изложить в следующей редакции:
«22. Представленные клиентом для открытия счета документы хранятся в банке в специально заведенном деле отдельно по каждому клиенту либо в общем деле с разбивкой документов по клиентам в оригинале. Исключения составляют документы, удостоверяющие личность, уставы, выписки из торгового реестра либо другие документы аналогичного характера, (для обособленных подразделений – Положения), документы, подтверждающие факт осуществления деятельности клиента на основании типового устава, документы о государственной регистрации (перерегистрации) или учетной регистрации (перерегистрации) клиентов и доверенности на право совершения операций в банке, которые хранятся в копиях в деле (общем деле) клиента.
Допускается хранение документов клиента, не являющихся оригиналами (документы, заверенные электронной цифровой подписью, копии документов клиента), только в электронном виде без дополнительного хранения на бумажных носителях, если банк (филиал, подразделение банка) располагает возможностью формирования электронного досье.»;
заголовки глав 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«5. Порядок оформления документа с образцами подписей и оттиска печати»;
«6. Временный сберегательный счет»;
«7. Закрытие банковских счетов»;
«8. Заключительные положения».
4. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года № 331 «Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1260) следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Инструкции по выпуску и использованию платежных карточек»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек и ввести ее в действие по истечении двухнедельного срока со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан за исключением пункта 35, который вводится в действие по истечении трех месяцев со дня введения в действие вышеназванной Инструкции.»;
подпункт 1) и 2) пункта 2 изложить в следующей редакции:
«1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Инструкции по выпуску и использованию платежных карточек;
2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата и территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан.»;
пункт 3 изложить в следующей редакции:
«3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию по выпуску и использованию платежных карточек до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.»;
в Правилах выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Инструкция по выпуску и использованию платежных карточек»;
заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
пункт 1 и 2 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящая Инструкция детализирует требования к выпуску платежных карточек в Республике Казахстан, оформлению и использованию платежных документов при осуществлении платежей с использованием платежных карточек.
2. Действие настоящей Инструкции не распространяется на системы платежных карточек юридического лица, предназначенные для оказания услуг только работникам данного юридического лица.»;
часть первую пункта 3 изложить в следующей редакции
«3. В настоящей Инструкции используются понятия, предусмотренные статьей 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее - Закон о платежах), а также следующие понятия:»;
заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:
«2. Выпуск платежных карточек»;
пункт 6-2 изложить в следующей редакции:
«6-2. Выпуск, распространение и обслуживание предоплаченных платежных карточек осуществляются эмитентами на основании внутренних документов, разработанных и утвержденных ими в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. Для учета денег держателей предоплаченных платежных карточек эмитент открывает консолидированный счет эмитента.»;
пункт 6-4 изложить в следующей редакции:
«6-4. Эмитент выпускает предоплаченную платежную карточку на фиксированную сумму в пределах размера, определенного пунктом 6-3 настоящей Инструкции, которая при необходимости указывается на предоплаченной платежной карточке. Предоплаченная платежная карточка, имеющая фиксированный номинал, пополнению не подлежит.»;
заголовки глав 4 и 5 изложить в следующей редакции:
«4. Составление платежных документов»;
«5. Осуществление платежей с использованием платежных карточек»;
пункт 36 изложить в следующей редакции:
«36. Порядок передачи и предъявления платежного документа для исполнения устанавливается в соответствии с требованиями Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года, Закона о платежах и договорами, заключенными между участниками системы платежных карточек. Исполнение платежного документа банком-получателем производится не позднее трех рабочих дней со дня его получения, за исключением случая, предусмотренного пунктом 36-1 настоящей Инструкции.»;
пункт 45-1 изложить в следующей редакции:
«45-1. При осуществлении налоговых или других обязательных платежей в бюджет через банкоматы либо иные электронные терминалы торговый чек, выдаваемый держателю платежной карточки, содержит помимо реквизитов, указанных в пункте 45 настоящей Инструкции, следующие дополнительные реквизиты:
1) индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика;
2) фамилия, имя, отчество (при наличии) налогоплательщика;
3) наименование налога или другого платежа в бюджет с указанием цифрового значения кода бюджетной классификации;
4) код налогового органа;
5) код назначения платежа;
6) размер комиссионного вознаграждения (в случае взимания комиссии);
7) при уплате налога на транспортное средство идентификационный номер транспортного средства.»;
заголовок главы 6 изложить в следующей редакции:
«6. Отказ в исполнении платежных документов и осуществление возврата денег»;
подпункт 1) пункта 48 изложить в следующей редакции:
«1) платежный документ составлен с нарушением требований, установленных настоящей Инструкцией и/или условий соответствующих договоров к порядку составления и предъявления платежных документов;»;
заголовки глав 7, 8, 9, 10 и 11 изложить в следующей редакции:
«7. Переводы денег»;
«8. Санкционированные и несанкционированные платежи»;
«9. Блокирование и изъятие платежных карточек»;
«10. Составление и представление выписок»;
«11. Дополнительные условия»;
пункт 73 исключить.
5. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года № 395 «Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1304, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2001 году № 5) следующие изменения и дополнение:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Инструкции по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета и ввести ее в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.»;
в Правилах осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Инструкция по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета»;
заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящая Инструкция детализирует осуществление безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - банки), без открытия клиенту банковского счета, а также требования, предъявляемые участникам таких платежей и переводов денег.»;
пункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:
«3. Настоящая Инструкция не регулирует отношения, которые связанны с физической передачей наличных денег, минуя банк.
4. В настоящей Инструкции используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее – Закон о платежах) и в постановлении Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений», зарегистрированном в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155.»;
дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:
«6-1. Банк (банк-получатель, банк бенефициара, банк-посредник) хранит в течение пяти лет со дня совершения операции информацию об отправителе денег и/или бенефициаре (наименование либо фамилию, имя, отчество (при наличии), индивидуальный идентификационный код (при наличии), индивидуальный идентификационный номер (далее - ИИН) или бизнес-идентификационный номер (далее - БИН) (при наличии), в случае отсутствия у физического лица индивидуального идентификационного кода данные документа, удостоверяющего личность (для физического лица), и почтовый адрес (страна, город, индекс, улица, номер дома и квартиры), а также сведения о проведенном отправителем денег платеже и переводе денег, за исключением случаев, когда не требуется проведение мер по надлежащей проверке клиента в соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».»;
пункт 8 изложить в следующей редакции:
«8. Платежные извещения содержат обязательные реквизиты, установленные пунктом 11 настоящей Инструкции. Нормы, предусмотренные настоящим пунктом, не распространяются на счета-извещения на оплату коммунальных услуг, квитанции-извещения на уплату физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами платежей в бюджет, а также на квитанции-извещения на перечисление пенсионных взносов и уплату социальных отчислений.»;
заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:
«2. Общие требования к оформлению платежных извещений»;
пункт 13 изложить в следующей редакции:
«13. Квитанция-извещение на оплату платежей в бюджет предъявляется физическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 1 к настоящей Инструкции, индивидуальным предпринимателем, частным нотариусом, частным судебным исполнителем или адвокатом на бланках установленной формы согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
Квитанция-извещение на уплату платежей в бюджет предъявляется юридическим лицом на бланках установленной формы согласно приложению 3 к настоящей Инструкции. При уплате юридическим лицом платежей в бюджет за свои филиалы (представительства, структурные подразделения) в графе «отправитель денег» указывается наименование филиала (представительства, структурного подразделения) юридического лица, в графе «БИН» указывается бизнес - идентификационный номер филиала (представительства, структурного подразделения), в графе «адрес и телефон отправителя денег» указывается адрес и телефон юридического лица.
При уплате налога на транспортные средства в графе «Наименование платежа» указывается идентификационный номер транспортного средства. Данный реквизит указывается в графе «Наименование платежа» платежного извещения под надписью «Налог на транспортные средства с физических лиц» в следующей последовательности: слово «VIN», идентификационный номер транспортного средства, символы «/V».
Дата внесения налогоплательщиком наличных денег в банк-получатель должна совпадать с датой, указанной отправителем денег в квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет. В квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет указывается код бюджетной классификации, соответствующий его наименованию. Правильность указания реквизитов бенефициара и кода бюджетной классификации обеспечивается отправителем.
Квитанция-извещение на перечисление пенсионных взносов предъявляется на бланках установленной формы согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.
Квитанция-извещение на уплату социальных отчислений предъявляется на бланках установленной формы, согласно приложению 5 к настоящей Инструкции. Часть вторая приложения 5 к настоящей Инструкции, содержащая более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением ее копии на электронных носителях. При необходимости банк-получатель требует представления электронной копии части второй приложения 5 к настоящей Инструкции, содержащей 50 и менее позиций (фамилий), если это установлено внутренними документами банка-получателя.»;
заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:
«3. Прием платежных извещений»;
подпункт 1) пункта 19 изложить в следующей редакции:
«1) платежное извещение заполнено и (или) предъявлено с нарушением требований, установленных настоящей Инструкцией и (или) условиями договора перевода денег;»;
заголовок главы 3-1 изложить в следующей редакции:
«3-1. Особенности осуществления платежей и переводов денег без открытия банковского счета через электронные терминалы»;
пункт 19-3 изложить в следующей редакции:
«19-3. При осуществлении отправителем денег платежей в бюджет через электронные терминалы чек, помимо реквизитов, предусмотренных пунктом 19-2 настоящей Инструкции, содержит следующие реквизиты:
1) идентификационный номер клиента;
2) наименование платежей в бюджет с указанием цифрового значения кода бюджетной классификации;
3) код налогового органа (цифровое значение);
4) при уплате налога на транспортное средство идентификационный номер транспортного средства.
Чек при необходимости содержит дополнительные реквизиты, установленные банком.»;
пункт 19-5 изложить в следующей редакции:
«19-5. После приема наличных денег через электронные терминалы и выдачи чека, составленного в соответствии с требованиями пунктов 19-2 и/или 19-3 настоящей Инструкции, у банка возникает обязательство перед отправителем денег по осуществлению платежа и/или перевода денег в пользу бенефициара.»;
заголовки глав 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«4. Договор о переводе денег»;
«5. Осуществление перевода денег»;
«6. Завершение платежей и переводов денег»;
«7. Возврат денег при переводах без открытия банковского счета»;
«8. Ответственность сторон»;
пункт 38 изложить в следующей редакции:
«38. За неисполнение или ненадлежащее исполнение требований Закона о платежах и настоящей Инструкции, по осуществлению перевода денег без открытия банковского счета, участники такого перевода денег несут ответственность в порядке, установленном Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года, Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года, Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».»;
главу 9 исключить;
правый верхний угол приложения 1 изложить в следующей редакции:
«Приложение 1
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма»;
правый верхний угол приложения 2 изложить в следующей редакции:
«Приложение 2
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма»;
правый верхний угол приложения 3 изложить в следующей редакции:
«Приложение 3
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма»;
правый верхний угол приложения 4 изложить в следующей редакции:
«Приложение 4
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма»;
правый верхний угол приложения 5 изложить в следующей редакции:
«Приложение 5
к Инструкции по осуществлению
безналичных платежей и переводов денег
без открытия банковского счета
Форма».
6. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 июля 2004 года № 102 «Об установлении требований к содержанию выписки о движении денег по банковским счетам клиента» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3019) следующие изменения:
в пункте 1:
подпункт 6) изложить в следующей редакции:
«6) по банковскому счету в тенге - наименование, банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег), наименование и индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер бенефициара и отправителя денег.
Наименование и/или банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег) не проставляется при осуществлении платежей и переводов денег между клиентом и обслуживающим его банком;»;
подпункт 11) изложить в следующей редакции:
«11) фамилию, инициалы уполномоченного лица банка и штамп (за исключением случаев, когда выписка предоставляется в электронном виде).».
7. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 2008 года № 18 «Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5189) следующие изменения и дополнение:
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с подпунктом 20) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
в Правилах предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг, утвержденных указанным постановлением:
заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:
«1. Общие положения»;
в главе 2:
заголовок изложить в следующей редакции:
«2. Условия предоставления электронных банковских услуг»;
дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:
«6-1. Банк разрабатывает и применяет меры, а также необходимые процедуры по предотвращению использования действующих или внедряемых способов и технологий предоставления электронных банковских услуг в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма.»;
заголовки глав 3, 4, 5, 6, 7 и 8 изложить в следующей редакции:
«3. Договорные отношения между банком и клиентом»;
«4. Процедуры безопасности»;
«5. Хранение электронных документов при предоставлении электронных банковских услуг»;
«6. Несанкционированный доступ»;
«7. Приостановление и прекращение предоставления электронных банковских услуг»;
«8. Заключительное положение».