В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность банков второго уровня, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ :
1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками.
2. Признать утратившим силу постановление Правления Агентства от 9 января 2006 года N 9 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, а также выдачи, приостановления и отзыва лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4038).
3. Настоящее постановление вводится в действие со дня введения в действие Закона Республики Казахстан от 11 января 2007 года "О лицензировании".
4. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.):
1) совместно с Юридическим департаментов(Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, банков и Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".
5. Отделу международных отношений и связей с общественностью обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.
Председатель
Согласовано
Национальный Банк
Республики Казахстан
Председатель
11 мая 2007 г.
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору
финансового рынка и
финансовых организаций
от 30 апреля 2007 года N 121
Правила выдачи разрешения на открытие банка,
а также лицензирования банковских и иных операций,
и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан", Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Законом Республики Казахстан от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг", Законом Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", Законом Республики Казахстан от 11 января 2007 года "О лицензировании" и определяют порядок выдачи государственным органом, осуществляющим регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций, разрешения на открытие банка, а также порядок и условия выдачи, отказа в выдаче, приостановления и прекращения действия лицензии банка на проведение банковских и иных операций, и осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.
1) Закон о банках - Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан";
4) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
3. Для получения разрешения на открытие банка учредители банка представляют в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 19 Закона о банках.
4. Сведения об учредителях должны содержать:
1) для учредителей - юридических лиц:
сведения согласно
приложению 1
к настоящим Правилам, к которым прилагаются нотариально засвидетельствованная копия свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) в качестве юридического лица и нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов (устава, учредительного договора);
информацию, подтверждающую выполнение требований, установленных пунктом 4 статьи 19 Закона о банках;
2) для учредителей - физических лиц - сведения согласно
приложению 2
к настоящим Правилам.
5. Сведения о лицах, предлагаемых для назначения (избрания) на должности руководящих работников банков, составляются по форме, установленной в приложении 1 Правил согласования кандидатов на должности руководящих работников финансовых организаций, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N 157 (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 2952).
6. При создании банков с участием нерезидентов Республики Казахстан учредители дополнительно к перечню документов, установленному статьей 19 Закона о банках, представляют документы, предусмотренные статьей 21 Закона о банках.
7. Титульный лист всех экземпляров учредительных документов (устава и учредительного договора) банка должен содержать в правом верхнем углу следующую формулировку: "Согласовано с Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций. Председатель (Заместитель Председателя) _________ ".
Данные документы скрепляются печатью уполномоченного органа.
8. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка представляется учредителями по форме, установленной приложением 3 к настоящим Правилам, и рассматривается уполномоченным органом в течение трех месяцев со дня представления заявителем последней дополнительной информации или документа, запрошенного уполномоченным органом, но не более шести месяцев со дня приема заявления.
9. Разрешение на открытие банка выдается по форме согласно
приложению 4
к настоящим Правилам.
Уполномоченный орган письменно уведомляет заявителя о принятом решении. Уведомление направляется по адресу, указанному в заявлении о выдаче разрешения на открытие банка.
10. Отказ в выдаче разрешения на открытие банка производится по основаниям, указанным в
статье 24
Закона о банках.
Отзыв разрешения на открытие банка производится по основаниям, указанным в
статье 49
Закона о банках.
11. Решение о выдаче, отказе в выдаче, отзыве разрешения на открытие банка принимается Правлением уполномоченного органа.
12. Уполномоченный орган выдает банку лицензию на проведение банковских и иных операций, осуществляемых банками, по форме, установленной приложением 5 к настоящим Правилам.
13. Уполномоченный орган выдает банку лицензию на проведение банковских и иных операций, осуществление деятельности на рынке ценных бумаг по форме согласно приложению 6 к настоящим Правилам.
14. Отказ в выдаче лицензии банку на проведение банковских и иных операций производится по основаниям, предусмотренным статьей 27 Закона о банках, статьей 45 Закона о лицензировании.
15. Отказ в выдаче лицензии банку для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг производится по основаниям, предусмотренным статьей 45 Закона о лицензировании.
16. Переоформление лицензии банку производится по основаниям и в порядке, предусмотренном Законом о лицензировании.
17. Уполномоченный орган при утере, порче лицензии в течение десяти рабочих дней со дня получения письменного заявления банка производит выдачу дубликата лицензии с присвоением нового номера и надписью "Дубликат" в правом верхнем углу лицензии.
18. Вновь созданный банк при выполнении требований пункта 2
статьи 26
Закона о банках обращается в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии по форме согласно
приложению 7
к настоящим Правилам о выдаче лицензии, приложив к нему документы, указанные в подпунктах 2), 5), 6) пункта 2
статьи 42
Закона о лицензировании, а также следующие документы:
1) копии платежных документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала банка (платежные поручения, приходные кассовые ордера);
2) положительное заключение Национального Банка Республики Казахстан о возможности выдачи лицензии на проведение операций, предусмотренных подпунктами 5), 9) и 12) пункта 2 и подпунктом 9) пункта 11
статьи 30
Закона о банках.
19. Для получения лицензии на проведение дополнительных видов банковских операций банк при выполнении требований пункта 2-1
статьи 26
Закона о банках одновременно с заявлением о выдаче лицензии представляет документы:
1) подтверждающие выполнение требований подпункта 2) пункта 18 настоящих Правил (для проведения операций, предусмотренных подпунктами 5), 9) и 12) пункта 2 и подпунктом 9) пункта 11
статьи 30
Закона о банках);
2) определяющие общие условия проведения дополнительных видов банковских операций;
3) подтверждающие уплату лицензионного сбора (платежное поручение).
20. В случае принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку лицензии на дополнительные виды банковских и иных операций, а также видов деятельности на рынке ценных бумаг, банку выдается новая лицензия с включением в нее дополнительных видов банковских и иных операций, а также видов деятельности на рынке ценных бумаг. Прежняя лицензия банка подлежит возврату в уполномоченный орган.
Глава 5. Порядок и условия выдачи лицензии банку
для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг
21. Лицензия банку выдается уполномоченным органом для осуществления одного или нескольких совместимых видов деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в пункте 12 статьи 30 Закона о банках.
22. Условиями получения лицензии для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг для банка являются:
1) соблюдение установленных уполномоченным органом для банков пруденциальных нормативов за период не менее трех последовательных календарных месяцев, предшествующих дате подачи заявления на получение лицензии для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
2) отсутствие санкций, примененных уполномоченным органом к банку за период не менее трех последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления на получение лицензии для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг.
23. Условиями получения лицензии для осуществления дополнительного вида деятельности на рынке ценных бумаг для банка, имеющего лицензию уполномоченного органа для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг, являются:
1) соблюдение установленных уполномоченным органом для банков пруденциальных нормативов за период не менее трех последовательных календарных месяцев, предшествующих дате подачи заявления на получение лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;
2) соблюдение установленных уполномоченным органом для юридических лиц, осуществляющих деятельность на рынке ценных бумаг, пруденциальных нормативов за период не менее трех последовательных календарных месяцев, предшествующих дате подачи заявления о выдаче лицензии, и отсутствие санкций в отношении банка в течение трех последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления на получение лицензии.
24. Для получения лицензии для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг банк представляет в уполномоченный орган:
1) заявление о выдаче лицензии по форме согласно
приложению 8
к настоящим Правилам;
2) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за выдачу лицензии;
3) бизнес-план банка, основные направления деятельности и сегмент рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга, риски, связанные с профессиональной деятельностью заявителя, и способы их снижения, финансовые перспективы (расчетный баланс, счет доходов и расходов за первые три финансовых (операционных) года), план привлечения трудовых ресурсов;
4) список филиалов банка (при наличии таковых), которые будут участвовать в осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг;
5) копию штатного расписания банка с указанием фамилий, имен и при наличии - отчеств работников, занимаемых ими должностей;
6) положения о структурных подразделениях, на которые будут возложены функции по осуществлению деятельности на рынке ценных бумаг;
7) документы, подтверждающие выполнение банком требований к программно-техническим средствам и иному оборудованию, необходимых для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг, в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
25. Условием для получения лицензии на осуществление кастодиальной деятельности является наличие лицензии уполномоченного органа на осуществление сейфовых операций.
26. В случае невыполнения банком условий, предусмотренных в пунктах 22-25 настоящих Правил, уполномоченный орган возвращает документы, представленные для получения лицензии, без рассмотрения.
Глава 6. Приостановление либо прекращение лицензии банка
на проведение всех или отдельных видов банковских и иных операций,
а также всех или отдельных видов деятельности на рынке ценных бумаг
27. Приостановление либо лишение лицензии банка производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.
28. Решение уполномоченного органа о приостановлении либо лишении лицензии направляется для исполнения банку.
29. Банк, лицензия у которого приостановлена, ежемесячно не позднее десятого числа каждого месяца (до даты возобновления действия лицензии либо окончания срока приостановления лицензии) уведомляет уполномоченный орган о мероприятиях, проведенных банком по устранению выявленных нарушений.
30. Добровольный возврат банком лицензии на проведение отдельных банковских или иных операций и (или) осуществления видов деятельности на рынке ценных бумаг (в том числе исключение из лицензии отдельных видов операций и (или) деятельности) на основании заявления банка может быть произведен только после исполнения банком всех обязательств по данным операциям или видам деятельности.
Информация о добровольном возврате лицензии публикуется банком в средствах массовой информации республиканского значения не позднее шестидесяти календарных дней до даты ее возврата уполномоченному органу. Банк при добровольном возврате уполномоченному органу лицензии одновременно с ходатайством представляет письмо о подтверждении исполнения мероприятий, указанных в настоящем пункте.
Глава 7. Заключительные положения
31. Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению документы, предусмотренные настоящими Правилами, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова.
32. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1
к Правилам выдачи разрешения
на открытие банка, а также
лицензирования банковских
и иных операций, деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками
Сведения об учредителе - юридическом лице
______________________________________ на "___"___________ 200_ года
(наименование банка)
1. Учредитель
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(наименование юридического лица).
2. Адрес
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(почтовый индекс, город, улица, контактный телефон).
3. Государственная регистрация
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(наименование документа, номер, дата, кем выдан).
4. Вид деятельности
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(указать основные виды деятельности).
5. Является ли резидентом Республики Казахстан, нерезидентом
Республики Казахстан (нужное подчеркнуть).
6. Руководитель юридического лица - учредителя
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(фамилия, имя, при наличии - отчество, дата рождения).
Образование___________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(учебное заведение, год окончания, специальность).
Краткое резюме о трудовой деятельности________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(место, должность, период работы).
7. Возникали ли в течение последних трех календарных лет у
юридического лица - учредителя крупные финансовые проблемы, в том
числе банкротство, консервация, санация:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(причины их возникновения)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(результаты решения этих проблем).
8. Укажите организации, в которых учредитель банка -
юридическое лицо является крупным акционером или владеет прямо и
(или) косвенно десятью или более процентами долей участия в
уставном капитале:
1) наименование, место нахождения и данные о государственной
регистрации организации:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
2) вид деятельности организации
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
3) участие в уставном капитале данного юридического лица
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Подпись __________________ дата _______________
руководителя организации
Место печати
Приложение 2
к Правилам выдачи разрешения
на открытие банка, а также
лицензирования банковских
и иных операций, деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками
Фото (3x4 сантиметра)
Сведения об учредителе - физическом лице
_______________________________ на "___" ________________ 200__ года
(наименование банка)
1. Учредитель ______________________________________________________
____________________________________________________________________
(фамилия, имя, при наличии - отчество).
2. Дата рождения ___________________________________________________
3. Место рождения___________________________________________________
4. Гражданство______________________________________________________
5. Данные документа, удостоверяющего личность
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
6. Место проживания
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
7. Место работы, должность
____________________________________________________________________
8. Номер телефона (код города, рабочий и домашний)
____________________________________________________________________
9. Образование
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(учебное заведение, год окончания, специальность)
10. Краткое резюме о трудовой деятельности
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(место, должность, период работы)
Подпись__________________ дата _________________
Приложение 3
к Правилам выдачи разрешения
на открытие банка, а также
лицензирования банковских
и иных операций, деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками
Заявление
о выдаче разрешения на открытие банка
____________________________________________________________________
(фамилия, имя, при наличии - отчество заявителя)
____________________________________________________________________
(ссылка на нотариально или иным образом удостоверенный документ,
____________________________________________________________________
подтверждающий полномочия заявителя на подачу настоящего заявления
____________________________________________________________________
от имени учредителей)
____________________________________________________________________
(место работы заявителя и занимаемая им должность, место
жительства, юридический адрес)
просит в соответствии с решением (протоколом) учредительного
собрания N__ от "___" _________ года выдать разрешение на открытие
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(полное наименование и место нахождения создаваемого банка).
Учредитель (учредители) полностью отвечают за достоверность
прилагаемых к заявлению документов, а также своевременное
представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в
связи с рассмотрением настоящего заявления.
Приложение (указать перечень направляемых документов,
количество экземпляров и листов по каждому из них):
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
_________________________
(подпись заявителя, дата)
Приложение 4
к Правилам выдачи разрешения
на открытие банка, а также
лицензирования банковских
и иных операций, деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками
(печатается на бланке уполномоченного органа с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
Разрешение N
на открытие банка
Настоящее разрешение выдано на открытие банка
____________________________________________________________________
(полное наименование банка).
Разрешение на открытие банка подлежит предъявлению в органы
юстиции вместе с учредительными документами и имеет юридическую силу
до принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку лицензии
на проведение банковских операций.
Председатель (заместитель председателя)
___________________ "___" ________ года
Место печати
Приложение 5
к Правилам выдачи разрешения
на открытие банка, а также
лицензирования банковских
и иных операций, деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками
Герб
Республики Казахстан
Полное наименование уполномоченного органа
Лицензия
на проведение банковских и иных операций
Номер лицензии______ Дата выдачи "___" ________ _____ года
____________________________________________________________________
полное наименование банка
Настоящая лицензия дает право на проведение следующих видов
операций:
банковских операций (в национальной и/или иностранной валюте):
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
иных операции:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Председатель (заместитель Председателя)
Место печати
город Алматы
Приложение 6
к Правилам выдачи разрешения
на открытие банка, а также
лицензирования банковских
и иных операций, деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками
Герб
Республики Казахстан
Полное наименование уполномоченного органа
Лицензия
на проведение банковских и иных операций и деятельности
на рынке ценных бумаг
Номер лицензии__________ Дата выдачи "___" ______ ____ года
____________________________________________________________________
полное наименование банка
Настоящая лицензия дает право на проведение:
1. Банковских операций (в национальной и/или иностранной валюте):
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
иных операции:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
2. Деятельности на рынке ценных бумаг:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Данные о лицензии, полученной впервые:
на проведение банковских и иных операций______________________
____________________________________________________________________
(номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего
лицензию)
на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг:________________
____________________________________________________________________
(номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего
лицензию)
Председатель (заместитель Председателя)
Место печати
город Алматы
Приложение 7
к Правилам выдачи разрешения
на открытие банка, а также
лицензирования банковских
и иных операций, деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками
В __________________________________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
от _________________________________________________________________
(полное наименование банка)
Заявление
Прошу выдать лицензию на проведение:
банковских операций (указать вид валюты - в национальной и
(или) иностранной):
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
иных операции:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Сведения о банке:
1. Наименование, место нахождения
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(индекс, город, район, область, улица, номер дома)
____________________________________________________________________
(телефон, факс).
2. Данные о лицензии, полученной впервые:
на проведение банковских и иных операций____________________________
____________________________________________________________________
(номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего
лицензию)
3. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов
по каждому из них:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Банк и учредители (акционеры) полностью несут ответственность
за достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).
Фамилия, имя, при наличии отчество, должность лица,
уполномоченного на подачу заявления ________________________________
____________________________________________________________________
(подпись)
"___" __________ 200__ года
Место печати
Приложение 8
к Правилам выдачи разрешения
на открытие банка, а также
лицензирования банковских
и иных операций, деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками
В __________________________________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
от _________________________________________________________________
(полное наименование банка)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу выдать лицензию на проведение деятельности на рынке
ценных бумаг:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Сведения о банке:
1. Наименование, место нахождения
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(индекс, город, район, область, улица, номер дома)
____________________________________________________________________
(телефон, факс).
2. Данные о лицензии, полученной впервые:
на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг:________________
____________________________________________________________________
(номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего
лицензию).
3. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и
листов по каждому из них:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Банк и акционеры полностью несут ответственность за достоверность
прилагаемых к заявлению документов (информации).
Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица,
уполномоченного на подачу заявления ________________________________
____________________________________________________________________
(подпись)
"___" _________ 200__ года
Место печати